Dopiero co zakończyły się zapisy na akcje PZU a już zbliżają się pozostałe megaoferty spółek skarbu państwa (Tauron, GPW). Często jednak słyszy się o niepokojących wiadomościach. Ostatni tydzień to spadki na większości rynków. Wzrosty trwały, można powiedzieć, nieprzerwanie od lutego ubiegłego roku, jednak Grecji, krajowi w strefie Euro grozi bankructwo, a w kilku kolejnych (Portugalia, Hiszpania) sytuacja jest nie pewna. Co zrobić w takiej sytuacji?
Oczywiście najlepiej nie lokować całego posiadanego kapitału w jeden rodzaj inwestycji, a zastosować dywersyfikację portfela, o której tak często mówią analitycy i doradcy. Jednym z narzędzi, które mogą pomóc nam ulokować pieniądze w różne instrumenty są produkty strukturyzowane. Działają one po części jak obligacja, a po części jak inwestycja w akcje. Należy również odpowiednio dobierać inwestycje do swojego portfela, tak aby nie stać się zakładnikiem jednego rynku lub rynków z nim powiązanych. Rozszerzenie inwestycji o nowe rynki może czasami popłacić.
Tą możliwość również oferują produkty strukturyzowane. Pozwalają inwestować na nowych perspektywicznych rynkach bez konieczności ponoszenia kosztów transakcyjnych niejednokrotnie oferując także ochronę kapitału w terminie wykupu. Na przykład 2-letnie produkty z serii FlexInvest BRIC Domu Maklerskiego BZ WBK opierają się na inwestycji w akcje spółek pochodzących z krajów BRIC (Brazylia, Rosja, Indie, Chiny). Są to kraje, które według wielu analityków mogą w przyszłości stać się decydującymi graczami globalnej gospodarki i przyćmić dotychczasowe potęgi gospodarcze takie jak Stany Zjednoczone lub Unia Europejska, która w tym momencie boryka się z problemami natury politycznej i gospodarczej związanymi z groźbą nie wypłacalności poszczególnych jej członków.
Wspomniana inwestycja jest realizowana za pośrednictwem indeksu S&P BRIC 40 ER i przy zastosowaniu Strategii FlexInvest. Równocześnie produkty strukturyzowane z serii FlexInvest BRIC dają gwarancję ochrony kapitału – jak klasyczne obligacje, co może być korzystne dla inwestora w obecnych niepewnych czasach. Co ważniejsze w czasie trwającej właśnie subskrypcji można samemu zdecydować jaki profil ryzyka do zysku chcemy przyjąć. Zapisy na Obligacje z serii FlexInvest BRIC przyjmowane są w dwóch wariantach – ze 100% ochroną kapitału w terminie wykupu i partycypacją w zysku na poziomie 55 %, oraz z 90% ochroną kapitału w terminie wykupu ale za to ze 100 % udziałem w zysku wypracowanym przez specjalną strategię zarabiania na rynkach BRIC – strategię FlexInvest.
Czym są kraje BRIC?
BRIC to grupa państw dynamicznie się rozwijających, do której należą Brazylia, Rosja, Indie i Chiny. Czynnikami wzrostu tych państw są ogromne rezerwy zasobów naturalnych, duża i dobrze wykwalifikowana siła robocza, niskie płace oraz wzrastający popyt konsumpcyjny związany z bogaceniem się społeczeństwa tych państw (źródło: S&P). Skrót BRIC jest często stosowany jako określenie geograficznej lokalizacji danych rynków kapitałowych lub w odniesieniu do firm pochodzących z krajów BRIC oraz indeksów giełdowych, w skład których wchodzą te firmy. Przykładem takiego indeksu jest S&P BRIC 40 ER składający się z akcji spółek z krajów BRIC, których walory cechują się największą płynnością.
Na czym polega strategia FlexInvest?
W celu osiągnięcia wyniku obarczonego niższym ryzykiem straty niż w przypadku bezpośredniej inwestycji na rynku akcji zastosowana została strategia pozwalająca w zależności od panujących warunków rynkowych dynamicznie inwestować na rynku akcji i obligacji. Dzięki temu Obligacja FlexInvest BRIC powinna przyjmować profil agresywny lub defensywny w zależności od koniunktury gospodarek wspomnianych państw i wyników spółek pochodzących z tych krajów. W odniesieniu do tych obligacji Strategia FlexInvest została zastosowana dla rynku akcji reprezentowanego przez indeks S&P BRIC 40 ER.
Oferowane przez nas 2-letnie Obligacje FlexInvest BRIC to szansa na udział w ogromnym wzroście gospodarczym państw grupy BRIC. Zakładając, że wzrost ten będzie trwał w przyszłości inwestor będzie mógł skorzystać ze wzrostów cen akcji firm pochodzących z tych państw. Dodatkowo oferowane przez nas obligacje dają wysoki poziom ochrony kapitału a strategia będąca podstawą uzyskania zysków z inwestycji –Strategia Flexinvest – ogranicza ryzyko strat, jeśli w czasie trwania inwestycji rynki BRIC nie spełnią pokładanych w nich oczekiwań – twierdzi Rafał Gleinert, odpowiedzialny za produkty strukturyzowane w Domu Maklerskim BZ WBK.
Dodatkowo dla klientów, którzy zdecydują się złożyć zapis na Obligacje Bank Zachodni WBK przygotował ofertę depozytową. Będą oni mieli możliwość założenia 3-miesięcznej lokaty z oprocentowaniem 7% w skali roku na kwotę do wysokości złożonego zapisu na obligacje.
Obligacje FlexInvest BRIC dostępne są w Punktach Obsługi Klienta Domu Maklerskiego BZ WBK S.A. oraz wybranych placówkach Banku Zachodniego WBK S.A. będącego Agentem DM BZ WBK S.A. w dniach 4-31 maja 2010r.
Źródło: DM BZ WBK
Wojciech Boczoń