Od lipca do oferty Open Life TU Życie S.A. dołączyło nowe ubezpieczenie inwestycyjne Trinity, które jest dostępne dla klientów Getin Noble Bank S.A. Trinity to produkt w formie ubezpieczenia indywidualnego na życie i dożycie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym ze składką jednorazową. Rekomendowany okres inwestowania kapitału wynosi minimum 3 lata.
Nasze nowe ubezpieczenie to doskonałe połączenie świadomego inwestowania i minimalnego zaangażowania ze strony klienta – podsumowuje Izabela Śliwowska, Wiceprezes Zarządu Open Life.
Trinity zakłada lokowanie środków w fundusze inwestycyjne różnych Towarzystw Funduszy Inwestycyjnych. Do wyboru Klient otrzymuje trzy strategie inwestycyjne różniące się pod względem poziomu ryzyka inwestycyjnego: akcyjną, mieszaną i stabilnego wzrostu.
W związku z tym, że wszystkie strategie stanowią portfele modelowe aktywnie zarządzane przez Open TFI, to zarządzający dokonuje selekcji trzech najlepszych funduszy inwestycyjnych, w które alokowane będą środki w poszczególnych portfelach modelowych (strategiach inwestycyjnych). Nie rzadziej niż raz na kwartał dokonywana będzie realokacja środków, zawsze do najlepszych funduszy inwestycyjnych z listy funduszy dostępnych w poszczególnych strategiach. Takie rozwiązanie daje poczucie kontroli nad zainwestowanym kapitałem. Klient wybierając jedną lub więcej strategii inwestycyjnych sam decyduje jaki poziom ryzyka jest dla niego akceptowalny oraz ile i kiedy w nie inwestuje. Jednocześnie Ubezpieczony jest zwolniony z obowiązku ciągłego śledzenia ruchu na rynku funduszy inwestycyjnych. Pieniądze Klienta zawsze trafiają do najlepiej performujących funduszy w danym okresie dzięki regularnym ewaluacjom portfela przez zarządzających z Open TFI.
Znaczącą zaletą ubezpieczenia Trinity jest możliwość zmiany wybranej przez Klienta strategii inwestycyjnej w dowolnym momencie trwania ubezpieczenia, dodatkowo liczba takich operacji jest nielimitowana, a decyzja o przeniesieniu środków nie wiąże się z żadnymi kosztami po stronie Ubezpieczającego.
