Fundusze powierzone Grupie BZWBK
Na koniec marca 2006 roku oszczędności klientów Grupy Banku Zachodniego WBK przekroczyły 34 mld zł i wzrosły w porównaniu z końcem poprzedniego roku o 38%.
Pierwszy kwartał 2006 roku był kolejnym okresem sukcesu funduszy inwestycyjnych zarządzanych przez BZWBK AIB Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych. Powierzone przez klientów aktywa wzrosły w ciągu roku o 249,2% i na koniec marca 2006 roku osiągnęły wartość 11,5 mld zł, zapewniając spółce drugą pozycję w kraju oraz udział w rynku funduszy inwestycyjnych na poziomie 15,8% (Na koniec marca 2005: 8,1%). Warto podkreślić jeszcze jeden sukces – w pierwszym kwartale 2006 roku aktywa zarządzane przez BZWBK AIB Asset Management wzrosły o 216% i przekroczyły wartość 1,1 mld zł.
Depozyty klientów na koniec marca 2006 roku osiągnęły wartość 20,5 mld zł i przekroczyły poziom sprzed dwunastu miesięcy o 4,5%. To rezultat znacznego wzrostu środków zgromadzonych na rachunkach bieżących klientów indywidualnych oraz sukcesu funduszy ARKA.
Portfel kredytowy
Należności netto od klientów wyniosły 14,5 mld zł, wzrastając w skali roku o 4,9%, a kredyty pracujące – o 7%. Dynamicznie rosły kredyty dla ludności oraz leasing oferowany przez spółki BZ WBK Finanse & Leasing oraz BZ WBK Leasing.
Portfel należności od klientów indywidualnych zwiększył się w ciągu dwunastu miesięcy o 20% i osiągnął wartość 3,4 mld zł.
Akcja kredytowa rozwijała się najszybciej w zakresie portfela kredytów gotówkowych (+101,4%) i hipotecznych (+10,8%).Należności z tytułu leasingu wzrosły w ciągu roku o 17% dzięki dobrym wynikom sprzedaży środków transportu oraz maszyn.
W portfelu należności od podmiotów gospodarczych odnotowano wzrost kredytów dla dużych klientów korporacyjnych i klientów MŚP.
Wskutek konsekwentnej polityki zarządzania ryzykiem kredytowym oraz dzięki wzrostowi należności brutto od klientów wskaźnik kredytów niepracujących spadł z 8,3 do 6,3%.
Dochody
W I kwartale 2006 roku Grupa Kapitałowa Banku Zachodniego WBK wypracowała dochód ogółem w wysokości 555 mln zł, co oznacza wzrost o 23% w porównaniu z analogicznym okresem ubiegłego roku.
Wynik z tytułu odsetek wyniósł 241,2 mln zł i wzrósł w ciągu roku o 10%. Przyczyniły się do tego lepsza kompozycja produktów oraz stabilne marże na kredytach. Jednak silniejsza konkurencja i znacząco niższe stopy procentowe spowodowały obniżenie dochodów odsetkowych, w szczególności z depozytów.
Wynik z tytułu prowizji osiągnął wartość 234 mln zł i był wyższy o 51,5% w porównaniu z pierwszym kwartałem 2005 roku w efekcie dalszego rozwoju działalności biznesowej banku oraz spółek zależnych. Najszybszy wzrost dochodów odnotowano w obszarze opłat, które stanowią wynagrodzenie banku z tytułu dystrybucji funduszy inwestycyjnych Arka oraz zarządzania nimi (+527%), a także opłat z zarządzania aktywami (+230%).
Dobre wyniki osiągnęły również Dom Maklerski – dzięki dobrej koniunkturze na GPW dochody z opłat brokerskich wzrosły o 95%.
W ramach podstawowej działalności bankowej, godne uwagi wzrosty dochodów z tytułu prowizji i opłat powstały w obsłudze produktów ubezpieczeniowych (+191,2%), płatności krajowych i zagranicznych (+18%). W ostatnich miesiącach – w przeciwieństwie do wielu konkurentów – BZWBK nie wprowadził żadnych znaczących podwyżek swoich usług i dziś należą one do najtańszych w Polsce.
Bank Zachodni WBK osiągnął 7,8 mln zł dochodu na transakcji zbycia całego pakietu akcji LZPS Protektor SA.
Koszty
Całkowite koszty operacyjne Grupy Kapitałowej Banku Zachodniego WBK S.A. wyniosły 305 mln zł i były wyższe w porównaniu z pierwszym kwartałem 2005 roku o 6%.
Koszty pracownicze Grupy wzrosły pod wpływem wyższego poziomu zatrudnienia, wyższych premii oraz rosnącej konkurencji na rynku wysokiej klasy specjalistów bankowych.
Mimo systematycznego wzrostu skali biznesu, koszty działania grupy w pierwszym kwartale 2006 roku zostały obniżone o 2%, do 100,5 mln zł, dzięki przestrzeganiu zasad polityki zakupowej oraz większej efektywności działania.
Dzięki znaczącej różnicy we wzrostach dochodów (aż 23%) i kosztów (tylko 6%) w trzech pierwszych miesiącach 2006 roku wskaźnik kosztów do dochodów Grupy Kapitałowej Banku Zachodniego WBK obniżył się do poziomy poniżej 55% – z 63,9 w pierwszym kwartale 2005 roku.
BZWBK AIB TFI
Po sukcesach w 2003, 2004 i 2005 roku w pierwszym kwartale 2006 roku fundusze inwestycyjne zarządzane przez Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych BZWBK AIB TFI nadal były najlepsze na rynku. Najważniejsze fundusze – Fundusz Akcji, Zrównoważony i Stabilnego Wzrostu – utrzymały pierwsze miejsce w rankingach w swoich kategoriach pod względem wyników zarządzania w ciągu ostatnich dwunastu miesięcy.
Sieć sprzedaży funduszy inwestycyjnych Arka powiększyła się o placówki dwóch kolejnych dystrybutorów: BRE Bank Private Banking oraz Bankowy Dom Maklerski PKO BP. W pierwszym kwartale tego roku udoskonalono telefoniczną obsługę uczestników funduszy inwestycyjnych Arka.
Dom Maklerski BZ WBK
W pierwszym kwartale 2006 roku Dom Maklerski BZWBK odnotował kolejny rekord wielkości obrotów na giełdowym rynku akcji. Osiągnęły one wartość 8,4 mld zł i były wyższe niż przed rokiem o 75,1%. W ciągu trzech pierwszych miesięcy br. spółka pośredniczyła w zawarciu 402 tys. kontraktów terminowych oraz 22,5 tys. opcyjnych, co oznacza wzrost w stosunku rocznym odpowiednio o 32% i 365%.
Dom Maklerski BZWBK uplasował się na trzeciej pozycji na każdym z wyżej wymienionych rynków z udziałem w wysokości: 12,1% na rynku kontraktów terminowych, 11,3% na rynku akcji oraz 10,9% na rynku opcji.
Spółki leasingowe BZWBK
Wartość aktywów netto oddanych w leasing w pierwszych trzech miesiącach tego roku przez obie spółki zależne Banku Zachodniego WBK – BZ WBK Leasing oraz BZ WBK Finanse & Leasing – wyniosła 215 mln zł, czyli o 21,2% więcej niż w tym samym okresie ubiegłego roku. Sprzedaż wzrosła we wszystkich kategoriach przedmiotowych.
W lutym 2006 roku Grupa BZWBK otrzymała nagrodę za „największą innowacyjność emisyjną na rynku papierów wartościowych CeTO w 2005 roku” w związku z emisją obligacji własnych leasingowych spółek zależnych.
