2010 rok i początek 2011 roku to dla Polskiego Towarzystwo Ubezpieczeń S.A., oferującego polisy majątkowe i osobowe okres restrukturyzacji portfela ubezpieczeniowego. PTU pozyskało też silnego inwestora branżowego, niemiecką grupę ubezpieczeniową Gothaer, jednego z liderów tamtejszego rynku.
W tym roku PTU kontynuuje proces zmian przy wsparciu inwestora strategicznego. Gothaer dokapitalizował Towarzystwo kwotą 30 mln zł.
– Wsparcie finansowe i know how, jakiego udziela nam główny akcjonariusz pozwoli nam wkrótce nie tylko na odbudowanie pozycji, ale też wejście do grona dziesięciu największych polskich ubezpieczycieli – mówi Olgierd Jatelnicki, prezes PTU S.A.
- W I półroczu 2011 r. składka przypisana brutto wyniosła 234,2 mln zł i była o 1,9 mln zł wyższa niż w pierwszym półroczu ubiegłego roku,
- W I półroczu 2011 r. w porównaniu do analogicznego okresu roku ubiegłego znacznej poprawie uległ zarówno wynik techniczny ( z – 4,7 mln zł do – 3,4 mln zł) jak i wynik finansowy ( z 1,7 mln zł do 4,1 mln zł),
- Dzięki dobrym wynikom finansowym oraz dokapitalizowaniu Spółki , PTU spełnia wszystkie wymogi bezpieczeństwa, a margines wypłacalności jest pokryty środkami własnymi w 112,4 %.
Nowa strategia przynosi efekty
Dobre wyniki Spółki w pierwszej połowie 2011 roku zostały osiągnięte głównie dzięki zmianie wielkości i struktury portfela oraz poprawy wskaźników szkodowości na udziale własnym.
W okresie I półrocza bieżącego roku w porównaniu do analogicznego okresu roku ubiegłego udział ubezpieczeń komunikacyjnych w portfelu zmniejszył się z 81,1% do 77,7%. Nadal dominującą rolę w portfelu ubezpieczeń PTU odgrywają ubezpieczenia odpowiedzialności cywilnej posiadaczy pojazdów mechanicznych za szkody spowodowane w związku z ruchem tych pojazdów – OC komunikacyjne, których jednak udział zmniejszył się o 3,9 pkt. % ( z 56,7 % do 52,8%). Natomiast udział ubezpieczeń AC wzrósł z 22,4% do 23,5%, a ubezpieczeń osobowych i majątkowych z 11,7% do 14,7%. W porównaniu do roku poprzedniego nastąpił spadek udziału gwarancji ubezpieczeniowych z 3,9 % do 2,7%.
Dzięki restrukturyzacji portfela obniżył się również wskaźnik szkodowości na udziale własnym o 1,8 pkt. % ( z 70,9% do 69,1%).
Zmiana portfela ubezpieczeń
Skorzystanie z doświadczeń Grupy Gothaer pozwoli PTU stać się firmą nowocześniejszą, a zrealizowane wzmocnienie kapitałowe, pozwoli na bardziej zaawansowaną współpracę z różnymi podmiotami na rynku, np. bankami. Dzięki rosnącym możliwościom kapitałowym i wsparciu ze strony Grupy Gothaer, PTU będzie mogło obejmować ochroną większe ryzyka, co pozwoli na współpracę z szerszym gronem klientów biznesowych. Również w zakresie reasekuracji PTU będzie w dużym stopniu korzystać z doświadczenia i wsparcia Grupy Gothaer.
Spółka kontynuuje strategię zrównoważonego długoterminowego rozwoju. Towarzystwo będzie funkcjonowało w oparciu o dwa równoległe piony zorientowane na poszczególne grupy docelowe: klientów indywidualnych oraz korporacyjnych. W ofercie znajdą się także produkty bardziej specjalistyczne, które są dostosowane do potrzeb konkretnego klienta, niejednokrotnie swoim zakresem obejmujących kilka linii produktowych.
W dalszym ciągu będziemy skupiać się na ubezpieczeniach komunikacyjnych, lecz jednocześnie będziemy dążyć do stopniowego zwiększania udziału ubezpieczeń majątkowych i osobowych (pozakomunikacyjnych) w naszym portfelu, aby w ten sposób zredukować swoją zależność od tego niezwykle konkurencyjnego sektora. Kluczem do sukcesu są moim zdaniem ubezpieczenia dla klientów biznesowych i instytucjonalnych, dlatego otwieramy się na współpracę z brokerami. Goather ma niezwykle mocną pozycję w ubezpieczeniach dla energetyki, zwłaszcza odnawialnej. Chcemy z tych doświadczeń skorzystać, zwłaszcza, że ten sektor czeka w Polsce niezwykle dynamiczny rozwój. Liczę, że dzięki wejściu w te atrakcyjne segmenty uzyskamy w tym roku wzrost przypisu składki brutto,– podsumowuje prezes Olgierd Jatelnicki.
| Zgodnie z uwagami przekazywanymi przez przedstawicieli towarzystw ubezpieczeniowych poniższy wzór ankiety został przyjęty przez następujące redakcje: Dziennik Ubezpieczeniowy, Gazeta Finansowa, Parkiet, Puls Biznesu, Rzeczpospolita, Życie Warszawy |
||
| Dział II | ||
| Nazwa towarzystwa: | 2010-06-30 | 2011-06-30 |
| Polskie Towarzystwo Ubezpieczeń S.A. | Dane w tys. zł | Dane w tys. zł |
| Suma bilansowa | 497 441 | 522 860 |
| Zespolony wskaźnik kosztów (Combined ratio) – na koniec okresu | 100,1% | 99,9% |
| Aktywa | ||
| Lokaty w tym: | 342 883 | 393 000 |
| I. Nieruchomości | 769 | 743 |
| II. Lokaty w jednostkach zależnych i stowarzyszonych | 0 | 0 |
| III. Inne lokaty finansowe, w tym: | 342 114 | 392 258 |
| 1. Akcje, udziały, inne papiery wartościowe o zmiennej kwocie dochodu oraz jednostki uczestnictwa w funduszach powierniczych | 9 442 | 7 988 |
| 2. Dlużne papiery wartościowe i inne papiery wartościowe o stałej kwocie dochodu | 318 906 | 371 587 |
| 3. Lokaty terminowe w instytucjach finansowych | 13 744 | 12 661 |
| Środki pieniężne | 4 594 | 5 413 |
| Pasywa | ||
| Kapitały własne, w tym: | 52 488 | 69 316 |
| Kapitał podstawowy | 66 059 | 72 916 |
| Należne, lecz nie wniesione wkłady na poczet kapitału podstawowego | 0 | 0 |
| Rezerwy techniczno-ubezpieczeniowe, w tym: | 488 122 | 522 730 |
| Udział reasekuratorów w rezerwach techniczno-ubezp. (łącznie) | 142 746 | 153 235 |
| Rezerwa składek i rezerwa na pokrycie ryzyka niewygasłego brutto | 237 935 | 237 931 |
| Rezerwa ubezpieczeń na życie brutto | 0 | 0 |
| Rezerwy na nie wypłacone odszkodowania i świadczenia brutto | 250 018 | 284 459 |
| Rachunek wyników (techniczny i ogólny) | ||
| Składki przypisane brutto | 232 319 | 234 151 |
| Udział reasekuratorów w składce | 59 517 | 56 708 |
| Odszkodowania i świadczenia wypłacone brutto | 146 220 | 148 008 |
| Udział reasekuratorów w odszkodowaniach i świadczeniach | 36 986 | 37 599 |
| Koszty działalnosci ubezpieczeniowej, w tym: | 48 014 | 53 296 |
| Koszty akwizycji | 37 418 | 37 090 |
| Koszty administracyjne | 25 596 | 27 719 |
| Otrzymane prowizje i udzialy w zyskach reasekuratorów | 15 000 | 11 514 |
| Przychody z lokat | 9 068 | 9 740 |
| Koszty dzialalności lokacyjnej | 674 | 216 |
| Wynik techniczny | -4 699 | -3 380 |
| Wynik finansowy brutto | 2 303 | 4 168 |
| Wynik finansowy netto | 1 724 | 4 134 |
| Inne | ||
| Aktywa na pokrycie rezerw techniczno-ubezpieczeniowych | 518 945 | 575 655 |
| Wskaźnik pokrycia rezerw techniczno-ubezpieczeniowych aktywami | 106,31% | 110,12% |
| Margines wypłacalności | 56 832 | 56 659 |
| Środki własne na pokrycie marginesu wypłacalności | 46 634 | 63 895 |
| Wskaźnik pokrycia marginesu wypłacalności środkami własnymi | 82,06% | 112,77% |
| Współczynnik reasekuracyjny | 72,6756% | 72,6767% |
| Pojemność umowy ogniowej | 99 466 | 109 703 |
| Bank współpracujący: | Pekao S.A. | |
| Audytor: | KPMG | |
Źródło: PTU S.A.
Wojciech Boczoń