Subfundusz UniWIBID, należący do funduszu parasolowego UniFundusze SFIO Union Investment TFI po raz kolejny otrzymał najwyższą ocenę – 5 gwiazdek – w ratingu Analiz Online. Został tym samym uznany za najwyższej jakości rozwiązanie pieniężne na polskim rynku.
Zdaniem analityków przygotowujących ocenę, UniWIBID to dobra propozycja dla przedsiębiorstw oraz zamożnych klientów indywidualnych, którzy oczekują „rentownego i skutecznego zarządzania płynnością”.
Przyznanie – po raz kolejny z rzędu – najwyższego ratingu subfunduszowi UniWIBID jest efektem kilku czynników. Najważniejsza, z punktu widzenia dużych inwestorów jest unikalna w skali polskiego rynku stabilność wyników, którą subfundusz może się pochwalić przez wszystkie lata swojej działalności. Konsekwentna polityka inwestycyjna sprawia, że jednostka subfunduszu UniWIBID charakteryzuje się niemal zupełnym brakiem wahań.
Drugą, ważną zaletą jest fakt, że produkt Union Investment TFI wyróżnia się poziomem osiąganych wyników inwestycyjnych w różnych horyzontach czasowych. Od momentu utworzenia, UniWIBID wypracował ponad 53 proc. zysku*, co jest wartością o niemal 11 proc. wyższą od średniej w grupie. Po trzecie, eksperci Towarzystwa prowadzą stały nadzór nad ryzykiem kredytowym portfela, monitorując proces inwestycyjny w zakresie lokowania aktywów w papiery o charakterze nieskarbowym (korporacyjne, samorządowe). Analitycy dokonują indywidualnej oceny kondycji finansowej każdego emitenta, szacując jednocześnie ryzyko jego niewypłacalności.
W konsekwencji do portfela subfunduszu trafiają jedynie starannie wyselekcjonowane papiery. Nie mniej ważne są również koszty – wyniki osiągane przez subfundusz w pełni rekompensują koszty związane z jego funkcjonowaniem.
– Tworząc subfundusz UniWIBID, naszym głównym celem było dostarczenie inwestorom rozwiązania, które w bezpieczny i przewidywalny sposób pozwoli im zarządzać posiadanym kapitałem oraz zarabiać nawet wtedy, gdy na giełdzie trwa bessa – mówi Dariusz Lasek, dyrektor inwestycyjny ds. papierów dłużnych Union Investment TFI, który od samego początku zarządzająca subfunduszem UniWIBID. – Strategia inwestycyjna została opracowana w taki sposób, aby UniWIBID był także opłacalną alternatywą wobec lokat bankowych, które wówczas stanowiły podstawowe, o ile nie jedyne, narzędzie do zarządzania płynnością finansową przez przedsiębiorstwa – dodaje.
Założony cel udało się osiągnąć, o czym świadczy duże zaufanie inwestorów (w maju 2011 roku aktywa subfunduszu osiągnęły rekordowy poziom 2 miliardów złotych), miejsce w czołówce najlepszych funduszy pieniężnych w Polsce oraz liczne wyróżnienia przyznane przez media i niezależne instytucje analityczne – w tym utrzymany najwyższy rating Analiz Online.
Rating funduszy inwestycyjnych przeprowadzany przez firmę Analizy Online jest jednym z najbardziej szczegółowych narzędzi istniejących na polskim rynku. Przy jego tworzeniu brane są pod uwagę zarówno elementy ilościowe (zysk, powtarzalność wyników, ryzyko, koszty), jak i jakościowe – kadra zarządzających funduszami czy organizacja procesu inwestycyjnego. 5 gwiazdek otrzymują tylko te fundusze, które zdaniem analityków wyróżniają się na tle konkurencji oraz „są w stanie w powtarzalny sposób i przy ograniczonym ryzyku osiągać wyniki lepsze od konkurentów”**.
** Szczegółowe dane dotyczące metodologii dostępne pod adresem:
http://www.analizy.pl/fundusze/info/index/id/metodologia_ratingow
Źródło: Union Investment TFI
Wojciech Boczoń
