Subfundusz SEB Lokata inwestuje w krótkoterminowe, dłużne papiery wartościowe – bony skarbowe, obligacje rządowe i obligacje korporacyjne o średnim terminie wykupu poniżej 1 roku. Ich cechą jest mała zmienność cen oraz minimalne ryzyko spadku wartości. SEB Lokata zapewnia utrzymanie siły nabywczej zainwestowanego kapitału, niezależnie od poziomu bieżącej inflacji – mówi Tomasz Kurkowski, zarządzający subfunduszem SEB Lokata. Co najmniej 50% aktywów subfunduszu inwestowanych jest w papiery wartościowe emitowane, poręczone lub gwarantowane przez Skarb Państwa lub Narodowy Bank Polski, jak również w papiery wartościowe dopuszczone do obrotu na rynku regulowanym w Polsce lub w innych państwach OECD.
W opinii ekspertów SEB TFI, SEB Lokata stanowi ciekawą alternatywę dla lokat bankowych. Fundusz ten może zaoferować konkurencyjną stopę zwrotu dając jednocześnie pełną swobodę dysponowania środkami finansowymi. Fundusz tego typu jest szczególnie atrakcyjny w okresach dekoniunktury na rynku finansowym. SEB Lokata ma uzupełnić ofertę produktową SEB TFI i umożliwić osobom zaangażowanym w inne kategorie lokat ochronę wypracowanych zysków w okresie słabej koniunktury na rynku – mówi Paweł Ogrodnik, Członek Zarządu. Dodatkowo, dotychczasowi klienci SEB TFI mogą przenieść swoje środki do nowego subfunduszu bez konieczności płacenia podatku od zysków kapitałowych, ponieważ SEB Lokata objęty jest parasolem SEB FIO.
W chwili obecnej jednostki nowego subfunduszu można nabyć za pośrednictwem platformy internetowej www.seb.pl, w oddziałach SEB Private Banking oraz w placówkach DM PKO BP i Fortis Banku. Systematycznie podpisywane są nowe umowy dystrybucyjne tak by do końca sierpnia SEB Lokata był dostępny u większości dystrybutorów oferujących fundusze SEB.
Minimalna wartość pierwszej wpłaty wynosi 100 zł a kolejnych – 50 zł. Maksymalna opłata manipulacyjna wynosi 0.2 %, a za zarządzanie 1%.
Wojciech Boczoń
