Expander Top Nieruchomości to inwestycja oparta na koszyku złożonym po równo z dwóch indeksów – EPRA/NAREIT Euro Zone oraz TSE REIT. W skład indeksów wchodzi łącznie 88 spółek inwestujących w nieruchomości w Europie oraz Japonii. Są to przede wszystkim firmy działające jako Real Estate Investment Trusts (REIT), a więc w praktyce, notowane na giełdach fundusze nieruchomości. Wśród spółek wchodzących w skład indeksów znalazła się m.in. austriacka firma Immoeast, która zainwestowała ok. 7 mld euro w nieruchomości Europy Środkowo-Wschodniej, a obecnie pozyskuje z rynku 3 mld euro na kolejne inwestycje w tym regionie.
Expander Top Nieruchomości daje gwarancję uzyskania najwyższej stopy zwrotu osiągniętej w trakcie 5-letniego okresu trwania inwestycji. Jeśli na przykład notowania spółek w ciągu 2 lat wzrosną o 70 proc., a przez następne 3 lata będą spadać wówczas końcowa stopa zwrotu wyniesie 60 proc. (70 pkt proc. powyżej gwarantowanego kapitału). Dzięki współpracy Expandera z Towarzystwem Ubezpieczeń na Życie EUROPA zysk wypracowany w Expander Top Nieruchomości zwolniony jest z 19-procentowego podatku od zysków kapitałowych.
Expander Top Nieruchomości to inwestycja 5-letnia. Możliwe jest jednak wycofanie środków przed terminem. W przypadku wypłaty w pierwszym roku wiążę się to z prowizją wynoszącą maksymalnie 4,5 proc. W kolejnych latach wyjście z inwestycji odbywa się bez dodatkowych opłat według wyceny podawanej codziennie w serwisie Reuters.
Expander Top Nieruchomości w pigułce:
minimalna wpłata: 5000 zł
okres subskrypcji: od 16 maja do 8 czerwca 2007
opłaty wstępne: 1% dla składki od 5 do 25 tys. zł, 0,5% dla składki od 25 do 50 tys. zł, brak opłaty dla wpłat powyżej 50 tys. zł
gwarancja 90 proc. kapitału w okresie trwania inwestycji
maksymalna stopa zwrotu w okresie trwania inwestycji: 90 proc. (100 pkt proc. powyżej gwarantowanego kapitału)
brak podatku Belki, brak opłat za zarządzanie
oferta dostępna wyłącznie w oddziałach Expandera
