W PKO/CREDIT SUISSE Indywidualne Konto Emerytalne zostanie oparte na pełnej ofercie Towarzystwa, tj. na pięciu funduszach inwestycyjnych – Skarbowym, Obligacji, Stabilnego Wzrostu, Zrównoważonym i Akcji. Osoby chcące gromadzić kapitał emerytalny będą mogły wybrać swoją strategię inwestycyjną – w zależności od wieku i podejścia do ryzyka. W trakcie uczestnictwa w IKE dozwolone jest przenoszenie kapitału pomiędzy Funduszami – takie operacje na mocy ustawy są również zwolnione z podatku od zysków. Minimalna wpłata na IKE ma być niższa niż w przypadku zwykłych inwestycji w Funduszach PKO/CREDIT SUISSE i wynosić będzie 50 zł.
Antoni Leonik, Prezes Zarządu PKO/CREDIT SUISSE TFI SA: Chcemy, aby nasza oferta była przystępna także dla osób, które nie mogą sobie pozwolić na wpłacanie większych kwot, zbliżonych do ustawowego limitu. Konstrukcja IKE w PKO/CREDIT SUISSE będzie pozwalała na dużą elastyczność w zakresie wyboru Funduszy, zmiany strategii inwestycyjnej w trakcie uczestnictwa czy terminów dokonywania wpłat.
Roczny limit wpłat do IKE wynosi 150% średniego miesięcznego wynagrodzenia w gospodarce narodowej, co w 2004 roku stanowi 3 tys. 435 zł. Jednak osoby chcące gromadzić na emeryturę większe kwoty, (co jest szczególnie istotne w przypadku osób o wysokich zarobkach, prowadzących działalność gospodarczą czy kobiet) w PKO/CREDIT SUISSE nie będą musiały skrupulatnie pilnować ustawowego limitu – nadwyżki wpłat do IKE będą mogły wypracowywać zyski w Funduszu PKO/CREDIT SUISSE na oddzielnym rejestrze prowadzonym poza IKE.
Oszczędzanie na IKE w funduszach inwestycyjnych PKO/CREDIT SUISSE będzie szczególnie korzystne w terminie dłuższym niż 4 lata. Wpłaty dokonywane po 4 latach od podpisania umowy o prowadzenie IKE będą całkowicie zwolnione z opłat manipulacyjnych, jeśli do tego czasu na koncie zostanie zgromadzone minimum 6 tys. zł.
Natomiast w ciągu pierwszych 4 lat uczestnictwa w IKE opłaty będą takie same jak w przypadku rejestrów zwykłych, tj. 0-4% od wpłacanej kwoty – w zależności od wybranego Funduszu. Klienci mający środki w Funduszach PKO/CREDIT SUISSE mogą liczyć na dodatkowe profity – opłata manipulacyjna w IKE może być niższa, w zależności od sumy środków zgromadzonych przez Uczestnika we wszystkich Funduszach.
Uruchomienie Indywidualnego Konta Emerytalnego w PKO/CREDIT SUISSE planowane jest na październik 2004 r.
Wojciech Boczoń