KBC DELTA SFIO to jedyny na rynku fundusz skarbowy obligacji polskich, skierowany do klientów korporacyjnych i indywidualnych, inwestujący wyłącznie w papiery dłużne skarbowe
i papiery gwarantowane bezpośrednio lub pośrednio przez Skarb Państwa oraz depozyty. Praktycznie bez tzw. ryzyka papierów komercyjnych, o którym to ryzyku ostatnio jest bardzo głośno ze względu na kłopoty spółek budowlanych.
Fundusz powstał z myślą o klientach, przede wszystkim firmach, którzy poszukują skutecznego narzędzia do bezpiecznego lokowania swoich nadwyżek finansowych z jednoczesną dywersyfikacją portfela lokat przejawiającą się różnorodnością instrumentów dłużnych oraz oczekują stóp zwrotu nieco wyższych niż na produktach rynku pieniężnego.
Zarządzający funduszem KBC DELTA SFIO inwestują aktywa przede wszystkim w obligacje skarbowe i w mniejszym stopniu w papiery gwarantowane przez Skarb Państwa. Duration portfela to 3 lata +/- 1,5 roku co oznacza, że fundusz chce zarabiać nie tylko na odsetkach i wzroście cen obligacji, ale również na zmianach stóp procentowych. Fundusz jest zarządzany benchmarkowo aktywnie.
Jest to jedyne na polskim rynku rozwiązanie z ryzykiem portfela ograniczonym w zasadzie do ryzyka stopy procentowej, portfel funduszu nie obejmuje ryzyka kredytowego innego niż skarbowe.
„KBC DELTA SFIO wykorzystywany jest przez naszych klientów do dywersyfikacji swojego portfela lokat o papiery dłużne wyrażone w złotówkach i z poziomem bezpieczeństwa polskiego skarbu państwa – mówi Piotr Dygas, dyrektor biura klientów instytucjonalnych w KBC TFI, który na co dzień współpracuje z korporacjami i instytucjami – to świetne uzupełnienie typowych funduszy płynnościowych, które odpowiednio zastosowane daje doskonałe efekty bez zwiększenia ryzyka. Każdy z klientów powinien zastosować indywidualne podejście portfelowe i dlatego najlepiej jest skonsultować się z dystrybutorem, przed podjęciem decyzji o zakupie jednostek KBC DELTA SFIO”.
Fundusz został utworzony w połowie zeszłego roku. Minimalna pierwsza wpłata do funduszu dla osób prawnych to 250 000 PLN, kolejna to minimum 100 000 PLN. Wynagrodzenie za zarządzanie kształtuje się na poziomie 0,80% w skali roku. Dystrybucja KBC DELTA SFIO prowadzona jest bezpośrednio przez biuro klientów instytucjonalnych KBC TFI a także przez placówki TRIGON DM Private Finance oraz EFIX DM.
Źródło: KBC TFI
Wojciech Boczoń