KBC Jubileuszowy FIZ to nowa propozycja inwestycyjna przygotowana przez KBC TFI S.A. dla klientów Kredyt Banku.
W maju 2012 r. minęła 10 rocznica udzielenia zgody KPWiG (obecnie Komisja Nadzoru Finansowego) na tworzenie i zarządzanie funduszami inwestycyjnymi przez Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych Kredyt Banku S.A. (prekursor KBC TFI). Aby uczcić tą rocznicę postanowiliśmy wprowadzić do oferty KBC Jubileuszowy FIZ, który doskonale wpisuje się zarówno w ten jubileusz, jak i w obecnie panujące tendencje rynkowe.
W funduszu KBC Jubileuszowy FIZ po raz pierwszy połączono dwie sprawdzone konstrukcje: autocall (Jumper) i plain vanilla. „Nowatorskie połączenie konstrukcji pozwala klientowi już po około roku zakończyć inwestycję z 10% zyskiem przy niewielkim, bo zaledwie 5% wzroście wartości koszyka wybranych spółek. – tłumaczy Katarzyna Szczepkowska, prezes zarządu KBC TFI – Jeżeli pierwszy rok nie będzie dobry dla rynków akcji, klient w drugim roku czerpie korzyści z konstrukcji plain vanilla mając możliwość zarobienia nawet 30%, przy 100% ochronie kapitału.”
Zysk inwestora zależeć będzie od zachowania się 20 spółek pochodzących z sektorów gospodarki takich jak: rynek usług użyteczności publicznej, rynek farmaceutyczny i telekomunikacyjny.
„To inwestycja w koszyk spółek, zgodnie wśród inwestorów postrzeganych jako defensywne – podkreśla Paweł Niemiec, członek zarządu KBC TFI – Oznacza to, że wybrane spółki są mało wrażliwe na turbulencje rynkowe, co doskonale komponuje się z obecnie panującą sytuacją na rynkach światowych. Co więcej większość spółek to firmy amerykańskie (43%), co wzmaga atrakcyjność oferty ze względu na fakt, iż w okresie niepewności polityczno – gospodarczej w Strefie Euro gospodarka amerykańska urasta do miana „najbezpieczniejszej przystani” dla kapitałów inwestycyjnych.”
Jubileuszowy fundusz dostępny jest we wszystkich placówkach Kredyt Banku S.A. Minimalna wartość inwestycji to 1 000 zł. Sprzedaż trwa od 11 lipca 2012 r. do 31 sierpnia 2012 r. Opłata za wydanie certyfikatów wynosi 2,5% do 2,75%.
PODSTAWOWE INFORMACJE
|
Minimalna kwota inwestycji: |
1 000 zł + opłata za wydanie certyfikatów inwestycyjnych |
|
Okres sprzedaży: |
11 lipca – 31 sierpnia 2012 r. |
|
Typ struktury: |
plain vanilla autocall |
|
Koszyk: |
20 spółek spoza strefy euro |
|
Opłata za wydanie certyfikatów: 11 lipca – 5 sierpnia 2012 r. 6 sierpnia – 31 sierpnia 2012 r. |
2,50% – 2,75% do 2,50% do 2,75% |
|
Czas trwania inwestycji: |
ok. 2 lat, możliwość zakończenia inwestycji po ok. 1 roku |
|
Dni wyceny: |
10. dzień miesiąca |
|
Dzień Zapadalności: |
10 listopada 2014 r. z możliwością wcześniejszej zapadalności w dniu 12 listopada 2013 r. |
|
Profil ryzyka: |
3 (na skali od 1 (min.) – do 7(max)). Produkt skierowany do klientów banku o profilu ryzyka bezpiecznym, zrównoważonym lub dynamicznym. |
|
Ochrona kapitału: |
100% zainwestowanych środków (bez uwzględnienia opłaty za wydanie certyfikatów inwestycyjnych). |
|
Poziom bariery: |
105% wartości początkowej koszyka |
|
Partycypacja, czyli udział we wzroście koszyka spółek: |
70% |
|
Maksymalna Stopa Zwrotu |
30% |
|
Wartość początkowa koszyka: |
średnia arytmetyczna wartości koszyka spółek z kolejnych dziesięciu sesji giełdowych począwszy od dnia 5 października 2012 r. (łącznie z tym dniem) |
|
Wartość obserwacyjna koszyka (sprawdzamy czy fundusz zapadnie wcześniej): |
średnia arytmetyczna wartości koszyka spółek z pierwszych dziesięciu sesji giełdowych miesiąca października 2013 r. |
|
Wartość końcowa koszyka spółek: |
średnia arytmetyczna wartości koszyka spółek z dnia ostatniej sesji giełdowej miesiąca w kolejnych sześciu miesiącach, począwszy od kwietnia 2014 r. do września 2014 r. (łącznie z tymi miesiącami) |
|
Opłata za wcześniejsze wyjście przed Dniem Zapadalności: |
1,15% wypłacanych środków |
Źródło: KBC TFI
Wojciech Boczoń