Po zarejestrowaniu dwóch ww. funduszy pełna oferta TFI PZU SA będzie się przedstawiała następująco:
1. PZU Fundusz Inwestycyjny Otwarty Gotówkowy,
2. PZU Fundusz Inwestycyjny Otwarty Papierów Dłużnych POLONEZ,
3. PZU Fundusz Inwestycyjny Otwarty Stabilnego Wzrostu MAZUREK,
4. PZU Fundusz Inwestycyjny Otwarty Zrównoważony,
5. PZU Fundusz Inwestycyjny Otwarty Akcji KRAKOWIAK,
6. PZU Fundusz Inwestycyjny Otwarty Akcji NOWA EUROPA.
7. PZU SFIO Ochrony Majątku,
8. PZU FIO Małych i Średnich Spółek,
9. PZU SFIO Funduszy Zagranicznych.
PZU FIO Akcji Małych i Średnich Spółek, przeznaczony zarówno dla klientów indywidualnych jak i instytucjonalnych – będzie inwestować w akcje i inne udziałowe papiery wartościowe emitowane przez spółki niewielkiej lub średniej wielkości, charakteryzujące się jednocześnie wysokim potencjałem wzrostu. Przedmiotem lokat funduszu będą przede wszystkim akcje spółek notowanych na warszawskiej giełdzie (do 100% aktywów funduszu). W celu uzupełnienia portfela inwestycyjnego zarządzający funduszem będzie również poszukiwał możliwości lokowania części środków w małe i średnie spółki notowane na rynkach zagranicznych, przede wszystkich w krajach Europy Środkowo-Wschodniej, m.in. w Czechach, na Węgrzech i w Turcji. Portfel inwestycyjny funduszu będzie złożony ze spółek o wartości rynkowej nie przekraczającej, w chwili dokonania przez fundusz inwestycji, 300 mln euro.
Minimalna kwota pierwszej i każdej kolejnej wpłaty wynosi 100 zł. Opłata manipulacyjna z tytułu nabywania jednostek uczestnictwa kat. A wynosi 1% – 4%, wynagrodzenie Towarzystwa za zarządzanie funduszem dla j.u. kat. A zostało ustalone na poziomie 4%
w skali roku. Fundusz wyceniany będzie codziennie i dystrybuowany zarówno przez sieć wewnętrzną jak i zewnętrznych dystrybutorów. Towarzystwo może podjąć decyzję o zawieszeniu zbywania jednostek uczestnictwa funduszu, jeżeli wartość aktywów netto funduszu przekroczy 150 mln zł.
PZU SFIO Funduszy Zagranicznych – otworzy klientom TFI PZU możliwość inwestowania oszczędności na rynkach światowych, za pośrednictwem najlepszych funduszy zagranicznych, za dobór których będzie odpowiadał zagraniczny doradca – szwajcarska firma specjalizująca się w tworzeniu funduszy i zarządzaniu aktywami.
PZU SFIO Funduszy Zagranicznych ma konstrukcję funduszu z wydzielonymi subfunduszami. Oznacza to większy wybór dla klientów, gdyż każdy subfundusz stosuje odmienną politykę inwestycyjną. Portfele inwestycyjne subfunduszy będą zróżnicowane pod względem geograficznym i obejmować będą tytuły uczestnictwa w renomowanych funduszach zagranicznych inwestujących na rynkach w Europie, Stanach Zjednoczonych, Japonii, a także na dynamicznych rynkach wschodzących.
Przy przenoszeniu oszczędności między subfunduszami nie będzie pobierany podatek od zysków. Podatek ten będzie pobierany dopiero przy odkupieniu jednostek uczestnictwa.
Wszystkie subfundusze będą oferować jednostki uczestnictwa kategorii A (dla wpłat
w złotych) oraz EUR (dla wpłat w euro). Obie kategorie jednostek dostępne będą zarówno dla osób fizycznych jak i prawnych.
W ramach PZU SFIO Funduszy Zagranicznych oferowane będą następujące subfundusze:
PZU Subfundusz Stabilnego Wzrostu Zagraniczny – Subfundusz ten przeważającą część aktywów lokować będzie w zagraniczne fundusze, których podstawowym przedmiotem lokat będą obligacje (do 100% wartości aktywów). W celu podniesienia oczekiwanej stopy zwrotu subfundusz będzie mógł w ograniczonym zakresie (maksymalnie do 50% wartości aktywów) inwestować w fundusze zagraniczne, których podstawowym przedmiotem lokat są akcje.
PZU Subfundusz Zrównoważony Zagraniczny – W tym subfunduszu udział funduszy zagranicznych, których podstawowym przedmiotem lokat są obligacje, może wynosić do 80% wartości jego aktywów, a funduszy zagranicznych, których podstawowym przedmiotem lokat są akcje, będzie się zmieniać w ramach przedziału: 20 – 70% wartości aktywów Subfunduszu.
PZU Subfundusz Akcji Zagraniczny – Subfundusz ten będzie inwestować przede wszystkim w zagraniczne fundusze, których podstawowym przedmiotem lokat są akcje. Udział tych funduszy w portfelu subfunduszu będzie dynamicznie dopasowywany do aktualnej koniunktury na rynkach akcji i może się zmieniać w przedziale od 50 do 100%.
PZU Subfundusz Wielu Klas Aktywów – Będzie dążyć do osiągnięcia dodatniej stopy zwrotu w każdych warunkach rynkowych. To pierwszy w Polsce subfundusz, który zapewni klientom możliwość posiadania portfela inwestycyjnego złożonego z wielu różnych klas aktywów: akcji, obligacji, a także tzw. aktywów alternatywnych. Dzięki dywersyfikacji portfela subfundusz zapewni znaczną redukcję korelacji stóp zwrotu z poszczególnych lokat i obniży ryzyko inwestycyjne, przy zachowaniu możliwości uzyskiwania wysokich dochodów.
PZU Subfundusz Wielu Klas Aktywów będzie mógł inwestować do 60% środków w fundusze, których podstawowym przedmiotem lokat są tzw. aktywa alternatywne, w szczególności:
• nieruchomości lub akcje i udziały spółek prowadzących działalność sektorze nieruchomości,
• towary giełdowe lub towarowe instrumenty pochodne,
• tytuły uczestnictwa funduszy hedgingowych.
Maksymalny udział tytułów uczestnictwa zagranicznych instytucji wspólnego inwestowania, których podstawowym przedmiotem są akcje, został również ograniczony do 60% aktywów subfunduszu.
PZU Subfundusz Wielu Klas Aktywów stosuje zasady polityki inwestycyjnej odpowiadające funduszom zamkniętym. Z tego względu minimalna wysokość pierwszej wpłaty dla osób fizycznych wynosi 200 tys. zł lub 40.000 euro, a dla osób prawnych 1000 zł lub 1000 euro.
W przypadku pozostałych trzech subfunduszy: stabilnego wzrostu, zrównoważonego oraz akcji minimalna kwota pierwszej i każdej kolejnej wpłaty wynosi 1000 zł lub 1000 euro zarówno dla osób fizycznych jak i prawnych.
Opłaty manipulacyjne należne z tytułu nabywania jednostek uczestnictwa kat. A oraz EUR wszystkich subfunduszy wynoszą mieszczą się w przedziale 0,5% – 4% w zależności od rodzaju subfunduszu, kategorii jednostek oraz kwoty inwestycji. W początkowym okresie działania Funduszu wynagrodzenie za zarządzanie subfunduszami wynosić będzie od 1 do 1,5% wartości aktywów subfunduszu w skali roku.
PZU SFIO Funduszy Zagranicznych wyceniany będzie codziennie i dystrybuowany zarówno przez sieć wewnętrzną, jak i zewnętrznych dystrybutorów.
