Zgodnie z przyjętą strategią, Finamo SA systematycznie rozwija swoją ofertę w zakresie inwestycji i ubezpieczeń. Kolejnymi produktami dostępnymi dla klientów doradcy finansowego są produkty z serii „Lokator Plus”.
Produkty, przygotowane we współpracy TU na Życie Europa SA oraz New World Holding SA, mają formę grupowego ubezpieczenia na życie i dożycie, dzięki czemu nie podlegają podatkowi od zysków kapitałowych. By zainwestować w wybrane z dostępnych ubezpieczeń „Lokator Plus” i otrzymać certyfikat ubezpieczeniowy, wystarczy do 20 maja br. wpłacić minimum 5 tys. zł.
W ramach serii „Lokator Plus” znajdują się 4 produkty o różnych poziomach gwarancji kapitału: od 95 do 100 % oraz potencjalnej premii od 4,86% do 18,22%, w zależności od produktu, wypłaconej po roku trwania okresu ubezpieczenia.
W czwartym produkcie – Lokator Plus IV – 25 % wpłaconych przez nas środków inwestowana jest w produkt tożsamy z lokatą z gwarantowanym oprocentowaniem na poziomie 8,10 % w skali roku, natomiast pozostałe 75 % w produkt strukturyzowany ze 100 % gwarancją kapitału na koniec okresu ubezpieczenia i premią na poziomie 4,86%-6,48% składki.
– Transakcje z serii Lokator Plus wykorzystują dezorientacje rynków. W tym celu potencjalna premia uzależniona jest od zmienności indeksów akcyjnych w Stanach Zjednoczonych, strefie euro i Polsce, których poziomy zostały uchwycone w określonym przedziale – wyjaśnia Rafał Patzer, kierownik produktu inwestycje.
Wartość początkowa składników koszyka: indeksów akcji największych firm amerykańskich, strefy euro i polskich zostanie ustalona jako średnia wartość z pięciu obserwacji w dniach: 27,28,29 maja oraz 1 i 2 czerwca.
Po roku trwania ubezpieczenia ubezpieczony otrzyma, w zależności od wybranego produktu, odpowiedni poziom gwarantowanego kapitału oraz premię, pod warunkiem, że wartość któregokolwiek ze składników koszyka nie znajdzie się w trakcie trwania ubezpieczenia poza określonym przedziałem lub w granicznej wartości tego przedziału.
Dzięki formie ubezpieczenia na życie i dożycie uprawnieni wskazani do wypłaty świadczenia ubezpieczonego z tytułu zgonu ubezpieczeniowego otrzymają 100,5% wpłaconych przez Klienta środków. Świadczenie ubezpieczeniowe z tytułu zgonu zwolnione jest z podatku od spadków i darowizn. Ochronę ubezpieczeniową świadczy TU na Życie EUROPA SA.
Ograniczenia odpowiedzialności Ubezpieczyciela wskazane są w warunkach ubezpieczenia, dostępnych w Centrach Finansowych Finamo
Źródło: Finamo
Wojciech Boczoń
