Aż 29 z 31 zakończonych w 2014 roku produktów strukturyzowanych przyniosło klientom banku wypłatę odsetek. Na strukturach tych klienci zarobili średnio 8,35 proc. w skali roku. Produkt z najwyższą stopą zwrotu przyniósł klientom zysk w wysokości 12 proc. w skali roku.
-Większość tych produktów oparta była o zachowanie indeksów akcyjnych oraz cen akcji największych polskich lub amerykańskich firm. W grupie tej duży udział miały produkty oparte o zmianę wskaźników rynkowych takich jak indeks DJEurostoxx50, Hang Seng China Enterprises Index czy WIG20. W oparciu o naszą lokalną i globalną ekspertyzę trafnie oceniliśmy sytuację rynkową i stworzyliśmy zróżnicowaną ofertę struktur powiązanych z instrumentami finansowymi notowanymi na giełdach całego świata – mówi Piotr Bułkowski, Dyrektor Biura Transakcji Skarbowych Citi Handlowy.
Od początku tego roku zamknęło się 31 produktów strukturyzowanych oferowanych przez Citi Handlowy w latach 2010-2014. Produkty te zakończyły się przedterminowo w związku ze spełnieniem określonego warunku (produkty z opcją wcześniejszego wykupu – Autocall) albo w przewidywanym terminie ich zapadalności. Średni zysk z tych struktur wyniósł 8,35 proc. w skali roku. Produkt o najwyższej stopie zwrotu przyniósł klientom zysk w wysokości 12 proc. w skali roku. Tylko 2 z 31 zakończonych produktów zakończyły się wypłatą 100% zainwestowanego kapitału.
Najwyższą stopę zwrotu odnotowała 3-letnia obligacja strukturyzowana powiązana z indeksem DJEurostoxx50. To struktura z oferty z 2011 roku. Produkt wypłacał klientom kupon w wysokości 12 proc. po każdym roku pod warunkiem, że indeks był na poziomie równym lub wyższym od 60% poziomu początkowego indeksu.
Natomiast 4-letnia obligacja strukturyzowana z możliwością przedterminowego wykupu, która powiązana była z cenami 5 spółek technologicznych – Apple, Qualcomm, Google, Microsoft, Oracle, zakończyła się po 3-latach i wypłaciła klientom kapitał oraz odsetki w wysokości 33 proc. (11 proc. w skali roku).
Wojciech Boczoń
