Głównym czynnikiem wzrostu aktywów funduszy inwestycyjnych w najbliższych latach – podobnie jak ma to miejsce w innych krajach europejskich czy w USA – staną się programy inwestycyjne i emerytalne. Dlatego w naszej wspólnej strategii stawiamy na długoterminowe programy inwestycyjne – Programy Systematycznego Inwestowania, Indywidualne Konta Emerytalne i Pracownicze Programy Emerytalne. Będziemy zachęcać naszych Klientów do oszczędzania przede wszystkim w programach inwestycyjnych opartych o fundusze akcyjne, które naszym zdaniem mają szansę przynieść najwyższe stopy zwrotu w przyszłości. Dzięki ścisłej współpracy z Grupą PZU chcemy dotrzeć do szerokiego grona klientów, do zakładów pracy, osób prowadzących działalność gospodarczą. – powiedział Cezary Burzyński, Prezes TFI PZU SA.
Podstawowe cele TFI PZU SA:
· osiągnięcie pozycji eksperta w Grupie PZU w zakresie programów inwestycyjno-emerytalnych, indywidualnych i grupowych (PPE, IKE, PO),
· budowanie bazy aktywów Funduszy poprzez programy inwestycyjne,
· udział w rynku funduszy ogółem: 5-10% w ciągu 5 lat,
· docelowa wysoka rentowność TFI dla akcjonariusza.
Tworząc strategię Towarzystwo przyjęło następujące założenia dotyczące rozwoju rynku funduszy inwestycyjnych:
· wyhamowanie procesu prostego przenoszenia środków finansowych Klientów z lokat bankowych do funduszy inwestycyjnych,
· rozwój programów inwestycyjno-emerytalnych (PPE, IKE),
· wzrost oczekiwań Klientów wobec sprzedawców (Klienci cenią sobie osobisty kontakt).
Jednym z kluczowych czynników koniecznych dla odniesienia sukcesu jest dla TFI PZU SA.najwyższa jakość sprzedaży oraz dostępność oferty w sieci Grupy PZU. W tym celu rozwijana będzie intensywnie sieć dystrybucyjna autoryzowanych przedstawicieli, którzy zostaną wyłonieni spośród najlepszych agentów i pracowników Grupy PZU. Wszyscy przedstawiciele TFI będą systematycznie szkoleni w zakresie zasad funkcjonowania funduszy inwestycyjnych, funkcjonowania rynku kapitałowego, budowania strategii produktowej dla Klienta, technik sprzedaży nowoczesnych produktów finansowych oraz etyki sprzedaży produktów finansowych.
Najważniejszą częścią oferty TFI PZU SA będą programy inwestycyjne „uszyte” na miarę potrzeb i oczekiwań Klientów. Programy te będą oferowane klientom indywidualnym oraz instytucjonalnym (w formie Pracowniczych Programów Emerytalnych)
Działając w ramach Grupy PZU szczególne znaczenie ma dla nas oferowanie Indywidualnych Kont Emerytalnych, które prowadzone będą zarówno bezpośrednio przez TFI, jak i w formie ubezpieczeń kapitałowych lokujących środki w fundusze inwestycyjne TFI PZU (ubezpieczenia typu unit-linked) oferowanymi przez PZU Życie SA. Dodatkowo w najbliższym czasie TFI PZU SA wprowadzi na rynek fundusz rynku pieniężnego. – powiedział Michał Nastula, Członek Zarządu TFI PZU SA.
Wojciech Boczoń