Nowe regulacje prawne i procedury w obszarze przeciwdziałania praniu pieniędzy

Artykuł Sponsorowany 21.09.2009 (09:57) artykuł nadesłany

Znany jest ostateczny kształt nowej ustawy:

Jakie ryzyko wiąże się z jej wprowadzeniem dla twojego banku ?
Jak ją wdrożyć, jak stosować ?
Jak stosować środki bezpieczeństwa finansowego wobec klientów ?
Jak stworzyć wymaganą ustawą metodologię oceny klientów opartą na ryzyku ?

Specjalnie dla czytelników prnews.pl i bankiera.pl na pierwszą edycję konferencji ( Kraków 30 września ) koszt dla jednego uczestnika wynosi 294 pln.

Spotkanie poprowadzi Olivier Gnyp CFE – Certified Fraud Examiner – Ekspert ds. Przestępstw Finansowych i Gospodarczych. Udział w konferencji będzie doskonałą okazją do przedyskutowania potencjalnych problemów jakie pojawią się w trakcie wdrażania postanowień Ustawy oraz pozwoli rozwiać wątpliwości związane ze zmianami w prawie. Każdy z uczestników otrzyma certyfikat poświadczający zdobycie wymaganych kwalifikacji.

NOWE REGULACJE PRAWNE I PROCEDURYW OBSZARZE PRZECIWDZIAŁANIA PRANIU PIENIĘDZY

Mamy zaszczyt i ogromną przyjemność zaprosić Państwa do udziału w I edycji spotkań dla osób, które chcą doskonalić lub powinny doskonalić, z uwagi na charakter swojej pracy oraz ustawowy obowiązek szkoleniowy, swoje umiejętności w obszarze przeciwdziałania praniu pieniędzy. To wyjątkowe i unikalne dla branży finansowej wydarzenie stanowi doskonałą platformę do zebrania doświadczeń i wiedzy na temat największych wyzwań stających przed sektorem finansowym i sposobów radzenia sobie z nimi, w świetle zmian ustawy o przeciwdziałaniu wprowadzaniu do obrotu finansowego wartości majątkowych pochodzących z nielegalnych lub nieujawnionych źródeł oraz o przeciwdziałaniu finansowaniu terroryzmu. Z uwagi na znaczenie i istotność zmian wprowadzonych nowelizacją ustawy pragniemy serdecznie Państwa zaprosić na jednodniową konferencję pozwalającą uzyskać pełną wiedze na temat zmian i ich wpływu na Państwa pracę.

KTO POWINIEN WZIĄĆ UDZIAŁ:

Właściwi pracownicy instytucji obowiązanych, tzn.:
• zarządy instytucji obowiązanych;
• dyrektorzy odpowiedzialni;
• osoby wprowadzające dane do rejestru; prowadzące analizy rejestrów;
• pracownicy komórek kontroli wewnętrznej;
• koordynatorzy programu;
• członkowie zespołów konsultacyjnych;
• personel obsługujący klientów i realizujący ich transakcje, doradcy bankowi, specjaliści handlowi,
• pracownicy pionów kredytowych;
• opiekunowie produktu, agenci ubezpieczeniowi;
• radcy prawni.

KRAKÓW
30 września 2009
Hotel Fero Express
Bolesława Śmiałego 60

POZNAŃ
29 października 2009
Hotel NOVOTEL MALTA
ul. Warszawska 64/66

WARSZAWA
30 października 2009
Hotel LORD
ul. Krakowska 218

Spotkania planowane w godzinach 10.00 – 16.00

CEL KONFERENCJI

Konferencja stawia sobie za cel, aby poprzez przykłady ułatwić praktyczną umiejętność stosowania środków bezpieczeństwa finansowego, przy uwzględnieniu podejścia opartego na ryzyku, w codziennej pracy pracowników banku. Pokaże praktyczne sposoby i metody implementacji nowych obowiązków ustawowych, w tym weryfikacji danych identyfikacyjnych klienta, metod identyfikacji i weryfikacji beneficjenta rzeczywistego, tworzenia i stosowania metodologii oceny ryzyka Klienta z punktu widzenia prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu.

Umiejętne stosowanie metod i technik analizy transakcji i procesów towarzyszących prowadzeniu działalności Klienta banku jest niezbędne do precyzyjnej identyfikacji przez pracownika banku rzeczywistego charakteru stosunków gospodarczych łączących bank z klientem i związanego z nim ryzyka.

Pomaga także ocenić rzeczywiste źródło wartości majątkowych będących przedmiotem realizowanych transakcji. Konferencja mocno akcentuje różnice pomiędzy książkową teorią analizy powyższych zagadnień, a praktyką i codzienną rzeczywistością pracownika banku. Konferencja dostarcza powyższych umiejętności, wyposażając w praktyczny instrument pracy – metodykę stosowania środków bezpieczeństwa finansowego wobec Klienta, która pozwala ustalić czynniki sprawcze, ich wzajemne związki, a poprzez mechanizm analizy przyczynowo-skutkowej w pełni ocenić poziom oraz tendencje zmian ryzyka i procesów gospodarczych występujących w analizowanym podmiocie, minimalizując w ten sposób prawdopodobieństwo nawiązania relacji biznesowej przez Bank z nierozpoznanym klientem.

Praktyczna treść konferencji przyczyni się do usprawnienia i podniesienia jakości codziennej Państwa pracy.

PROGRAM

Cel i zasadność nowej regulacji – USTAWA o zmianie ustawy o przeciwdziałaniu wprowadzaniu do obrotu finansowego wartości majątkowych pochodzących z nielegalnych lub nieujawnionych źródeł oraz o przeciwdziałaniu finansowaniu terroryzmu.
Zakres podmiotowy i przedmiotowy nowej ustawy.
Obowiązki identyfikacji i weryfikacji tożsamości Klienta.
Prawny obowiązek identyfikowania przez instytucje obowiązane tzw. beneficjenta rzeczywistego.
Beneficjent rzeczywisty – zakres podmiotowy wymogu identyfikacji jego tożsamości.
Odpowiednie środki weryfikacji podmiotu będącego beneficjentem rzeczywistym.
Sprawowanie kontroli nad klientem – co oznacza w praktyce.
Metody prowadzenia analizy powiązań pomiędzy klientami w celu ustalenia stopnia kontroli.
Problematyka osób zajmujących eksponowane stanowiska publiczne/polityczne.
Definicja transakcji podlegającej rejestracji i jej skutki dla instytucji finansowych w zakresie realizacji obowiązku rejestracji transakcji.
Ustawowy obowiązek bieżącej analizy przeprowadzanych transakcji.
techniki i metody analizy transakcji.
formy raportowania wyników analiz i schematy przepływu informacji.
Środki bezpieczeństwa finansowego – zakres podejmowanych środków na zasadzie wrażliwości na ryzyko
w zależności od typu klienta, stosunków handlowych, produktu lub transakcji.
Obszary relacji z Klientami wymagające regulacji.
polityka akceptacji Klientów banku;
procedury identyfikacji i weryfikacji Klientów banku;
zarządzanie ryzykiem;
monitoring operacji finansowych Klientów.
Akceptacja klienta.
stworzenie arkuszy dla pracowników banku obsługujących klienta, obejmujących krok za krokiem procedurę identyfikacji i akceptacji klientów,
opracowanie formularza akceptacji klienta indywidualnego/podmiotu gospodarczego.
Systematyzacja i grupowanie klientów – wyodrębnienie grup klientów podwyższonego ryzyka wymagających szczególnych zasad identyfikacji.
Ocena ryzyka Klientów banku z punktu widzenia podatności wykorzystywania ich działalności do praniapieniędzy.
Ocena ryzyka Klienta – opracowanie Metodologii Oceny Ryzyka klienta odpowiadającej wprowadzanym obowiązkom prawnym.
Środki bezpieczeństwa finansowego wobec Klienta – uproszczone i wzmożone środki bezpieczeństwa finansowego.
Proceduralne skutki nowych regulacji prawnych – budowa procedury w obszarze przeciwdziałania wprowadzaniu do obrotu finansowego wartości majątkowych pochodzących z nielegalnych lub nieujawnionych źródeł oraz przeciwdziałania finansowaniu terroryzmu w Banku.
Ustawowe tryby przekazywania informacji o transakcji podejrzanej do GIIF.
Instytucja wstrzymania transakcji i blokady rachunku – zmiany w tym zakresie.
Nowe narzędzia i wymagania w obszarze przeciwdziałania finansowaniu terroryzmu.