Dla oszczędzających to ostatnia szansa, aby skorzystać z tegorocznego limitu wpłat na Indywidualne Konta Emerytalne. Do programu IKE zaliczane są wydatki na obligacje dziesięcioletnie. W całym 2008 r. limit wpłat na IKE, ustalony przez Ministerstwo Pracy i Polityki Społecznej, wynosi 4055,12 zł. W ramach programu można więc kupić 40 obligacji EDO, które będą później zwolnione z podatku od zysków kapitałowych. Osoby, które zakupiły mniej papierów, mogą rozważyć uzupełnienie wyznaczonego limitu. Odsetki od dokupionych „dziesięciolatek” również nie będą pomniejszane o 19-proc. taksę.
W grudniu resort finansów oferuje inwestorom indywidualnym cztery typy papierów – dwuletnie serii DOS1210, trzyletnie TZ1111, czteroletnie COI1212 oraz dziesięcioletnie EDO1218, różniących się warunkami oszczędzania. Zależnie od terminu wykupu, oprocentowanie wynosi od 6,25 proc. aż do 7,5 proc. w skali rocznej. Wszystkie obligacje mają nominał 100 zł.
Ministerstwo Finansów spodziewa się, że pod koniec roku zainteresowanie rządowymi papierami jeszcze się zwiększy.
Resort Finansów nie wyklucza, że grudniowy popyt na rządowe papiery może być wysoki również z innego powodu. – Inwestorzy zdają sobie sprawę, że spadające rentowności obligacji na rynku wtórnym, jak również oczekiwanie na kolejny spadek stóp procentowych oznaczają, że wysokie oprocentowanie obligacji detalicznych nie będzie utrzymane. Z tego też powodu grudzień może być najlepszym momentem na zakup tych instrumentów – mówi Anna Suszyńska, Zastępca Dyrektora Departamentu Długu Publicznego w Ministerstwie Finansów.
Od listopada oprocentowanie obligacji detalicznych utrzymuje się na rekordowo wysokim poziomie. Jednocześnie rentowności polskich papierów rządowych na rynku wtórnym spadły o ponad 1 punkt procentowy.
Wojciech Boczoń