Od początku 2004 r. fundusz ten odnotowywał miesięczne spadki aktywów – m.in. kosztem przeniesień do innych funduszy, ale nie przekraczały one poziomu 7%.
Pieniądze – choć na znacznie mniejszą skalę (niecałe -4,5%) – „wypłynęły” także
z innego funduszu bezpiecznego – UniKorona Obligacje FIO. „Obronną ręką” w kategorii funduszy bezpiecznych wyszedł jedynie fundusz UniWIBID SFIO – uprzednio kierowany do instytucji, teraz dostępny także dla klientów indywidualnych, ale z wyższym poziomem wpłat.
Należy zwrócić uwagę na fakt, że na fali ożywienia związanego z akcjami dużych polskich firm widać zainteresowanie funduszami inwestującymi w akcje przedsiębiorstw. Aktywa w zarządzaniu UniKorona Akcje FIO odnotowały w październiku wzrost rzędu prawie 10% w stosunku do poprzedniego miesiąca. Zmiana środków w funduszu UniKorona Zrównoważony FIO na koniec miesiąca także była na plusie – prawie 1,8%. Być może napływy do tych funduszy zwiększą się w listopadzie, gdy część osób pozostanie z wolnymi środkami z redukcji zleceń na akcje PKO BP i WSiP. Należy pamiętać, że inwestując w te fundusze można partycypować we wzrostach akcji nie tylko jednego banku, ale i wielu obiecujących firm – bowiem do portfela dobierane są spółki z potencjałem rozwoju.
W październiku w ofercie Union Investment zadebiutował nowy fundusz – UniStoProcent Plus FIO, który plasuje się w kategorii funduszy stabilnego wzrostu.
„Uruchamiając nowy fundusz stabilnego wzrostu w okresie zapisów na akcje PKO BP, liczyliśmy, że po debiucie akcji banku na parkiecie, inwestorzy wpłacą część wolnych środków m.in. do tego funduszu” – mówi Małgorzata Góra, prezes Union Investment TFI SA. – „Nie są to tylko czcze nadzieje, ponieważ fundusz jest tak skonstruowany, że doskonale nadaje się dla osób, które nie mają dużego doświadczenia w inwestowaniu w akcje. Zaletą UniStoProcent Plus FIO jest to, że w zależności od sytuacji na rynku kapitałowym – albo ogranicza on straty do minimum (gdy rynek jest spadkowy) albo partycypuje w zyskach z akcji (w fazie rynku wzrostowego). Połączenie w jednej inwestycji zarówno korzyści z akcji, jak i minimalizacji ryzyka dobrze sprawdziło się na rynku niemieckim, gdzie takie fundusze dostępne są od paru lat.” – argumentuje prezes Góra. Z punktu widzenia klienta inwestycja w UniStoProcent Plus FIO odznacza się wysoką płynnością, ponieważ zlecenia nabycia bądź odkupienia jednostek można dokonać każdego dnia wyceny funduszu.
Wojciech Boczoń
