Allianz Pieniężny Fundusz Inwestycyjny Otwarty to fundusz gotówkowy. Minimalna wpłata do otwarcia rejestru 200 zł, minimalna dopłata do otwartego rejestru to 50 zł. Stopą odniesienia dla oceny efektywności Funduszu Allianz Pieniężnego jest stopa obliczona według następującego wzoru: 6-miesięczna stawka WIBID skorygowana o stopę rezerwy obowiązkowej w NBP. 100% aktywów funduszu lokowanych jest w krótkoterminowe instrumenty dłużne emitowane przez Skarb Państwa oraz inne dłużne papiery wartościowe zapewniające konkurencyjne oprocentowanie, emitowane przez podmioty o najwyższej wiarygodności.
Opłata manipulacyjna przy nabywaniu jednostek uczestnictwa: brak. Limitowana opłata za zarządzanie w skali roku: 1%. Polecany Inwestorom którzy dążą do osiągnięcia stopy zwrotu przekraczającej oprocentowanie 6- miesięcznej lokaty bankowej. Fundusz zapewnia wysoką płynność oszczędności, duże bezpieczeństwo i stanowi idealne rozwiązanie w przypadku krótkoterminowej inwestycji.
Allianz Walutowy Fundusz Inwestycyjny Otwarty to fundusz walutowy – papierów dłużnych. Minimalna wpłata do otwarcia rejestru: 200 zł albo 50 Euro lub 50 USD. Minimalne dopłaty do otwartego rejestru: 50 zł lub 15 Euro lub 15 USD. Stopą odniesienia dla oceny efektywności Funduszu Allianz Walutowego jest stopa obliczona według następującego wzoru:
50% USDLIBID 1M + 50%EURIBID 1M. Portfel modelowy: 50% papiery dłużne denominowane w USD, 50% papiery dłużne denominowane w Euro. Aktywa funduszu inwestowane są w instrumenty finansowe o ograniczonym ryzyku np. papiery wartościowe emitowane przez najbardziej wiarygodnych emitentów. Zaletą funduszu jest możliwość wpłacania środków w USD, EURO i złotówkach. Do przeliczenia walut stosuje się średni kurs NBP. Wycena jednostek uczestnictwa odbywa się w złotówkach. Opłata manipulacyjna przy nabywaniu jednostek uczestnictwa: od 1% do 0% w zależności od wysokości wpłaty. Limitowana opłata za zarządzanie w skali roku: 1%. Fundusz przeznaczony jest dla osób oczekujących stopy zwrotu na poziomie wyższym niż możliwy do osiągnięcia na walutowych lokatach bankowych w średnim i dłuższym terminie.
Allianz Aktywnej Alokacji Fundusz Inwestycyjny Otwarty to fundusz akcyjny ze zmiennym poziomem akcji w portfelu. Minimalna wpłata do otwarcia rejestru: 200 zł, minimalna dopłata do otwartego rejestru: 50 zł. Stopą odniesienia dla oceny efektywności Funduszu Allianz Aktywnej Alokacji jest stopa obliczona według następującego wzoru: 45%*stopa zwrotu indeksu WIG20 + 55% stopa zwrotu indeksu Citigroup Poland Government Bond Index – subindex 1 –3. Portfel modelowy: 45% akcje, 55% obligacje, bony skarbowe, inne instrumenty dłużne. Fundusz realizuje cel inwestycyjny poprzez inwestowanie średnio 45% wartości aktywów funduszu w akcje i obligacje zamienne oraz średnio 55% wartości aktywów funduszu w instrumenty dłużne emitowane lub gwarantowane głównie przez Skarb Państwa lub Narodowy Bank Polski. W funduszu przeważają akcje największych spółek charakteryzujących się dużą płynnością. Poziom akcji będzie zmienny, zależny od sytuacji rynkowej. Statut funduszu dopuszcza maksymalne zaangażowanie w akcje do 80%. Opłata manipulacyjna przy nabywaniu jednostek uczestnictwa: od 3,5% do 0% w zależności od wysokości wpłaty. Limitowana opłata za zarządzanie w skali roku: 3,75%. Polecany Inwestorom którzy dążą do osiągnięcia zysków z inwestycji w akcje, ale nie akceptują zbyt wysokich wahań wartości jednostki uczestnictwa. Dzięki wysokiemu udziałowi akcji w portfelu, fundusz umożliwia osiągnięcie zysków większych niż w funduszu stabilnego wzrostu. Udział obligacji i bonów skarbowych zwiększa stabilność inwestycji w tym funduszu. Rekomendowany do inwestycji długoterminowych.
Wojciech Boczoń
