Znane są już wyniki sprzedaży obligacji detalicznych Skarbu Państwa w czerwcu bieżącego roku. Łączna sprzedaż wszystkich czterech rodzajów obligacji wyniosła niemal 139 mln PLN. Najchętniej kupowane przez inwestorów indywidualnych były tradycyjnie obligacje dwuletnie. Nieprzerwanie od kwietnia 2010 roku są one najczęściej wybierane przez osoby inwestujące w detaliczne papiery skarbowe.
W czerwcu 2011 roku inwestorzy nabyli łącznie 1 390 508 sztuk obligacji detalicznych, przeznaczając na ten cel kwotę 138 997 964,84 PLN. Podobnie jak w poprzednich miesiącach, najczęściej kupowane były obligacje dwuletnie (DOS0613) o stałym oprocentowaniu wynoszącym 4,5 proc. rocznie. Na te papiery skarbowe inwestorzy przeznaczyli 86 175 361,20 PLN. Mierząc popyt, kolejnym rodzajem obligacji detalicznych były „czterolatki”, których wartość sprzedaży w ubiegłym miesiącu wyniosła 25 851 692,70 PLN. Wyprzedziły one obligacje dziesięcioletnie, które w czerwcu br. sprzedano za 24 967 200 PLN. Ostatnie pod względem popytu były obligacje trzyletnie, które zostały nabyte przez inwestorów za 2 003 710,94 PLN, przy czym był to drugi miesiąc sprzedaży „trzylatek” z serii TZ0514.
Skarbowe obligacje detaliczne stanowią jedną ze składowych wzorcowego portfela inwestycyjnego. Posiadają one bowiem gwarancje Skarbu Państwa nie tylko odnośnie wkładu inwestycyjnego, ale także odsetek zysku. Powszechnie uważane są za najbezpieczniejsze instrumenty finansowe dla inwestorów indywidualnych. Dodatkowo, z uwagi na niewielką cenę emisyjną każdej z nich i łatwość ich nabycia, od lat cieszą się zainteresowaniem inwestorów indywidualnych.
– Inwestujący w obligacje detaliczne mogą mieć pewność, że ich oszczędności są bezpieczne i zawsze realnie zyskają ponad inflację – zapewnia Anna Suszyńska, Zastępca Dyrektora Departamentu Długu Publicznego w Ministerstwie Finansów. – Zawsze warto część swoich oszczędności ulokować w naszych papierach skarbowych, które zabezpieczone są gwarancją zwrotu zainwestowanego kapitału, jak również wypłaty należnych odsetek – mówi Anna Suszyńska.
Szczegóły sprzedaży:
Obligacje dwuletnie (DOS0613)
W czerwcu 2011 r. sprzedano 862 337 obligacji detalicznych z serii DOS0613 i były to najchętniej kupowane papiery skarbowe przeznaczone dla inwestorów indywidualnych. Większość nabyto w małych lub średnich pakietach liczących do 500 sztuk. Poprzez e-kanały (Internet, konto Inteligo, telefon) inwestorzy kupili 7 proc. ogólnej sprzedaży „dwulatek”. Najwięcej kupiono ich w województwach; mazowieckim (241 195 szt.), śląskim (89 764 szt.) oraz dolnośląskim (59 861 szt.).
Roczne oprocentowanie obligacji dwuletnich w czerwcu 2011 r. wynosiło 4,5 proc.
Obligacje trzyletnie (TZ0514)
Czerwiec 2011 r. był drugim miesiącem nowej emisji „trzylatek” (emitowanych w cyklach trzymiesięcznych – w lutym, maju, sierpniu i listopadzie). Były one w ubiegłym miesiącu zdecydowanymi rekordzistkami, jeśli chodzi o stopień wykorzystania e-kanałów (Internet, konto Inteligo, telefon) do ich kupna. Aż 48 proc. tych papierów skarbowych zostało nabytych w ten sposób. Wśród kupujących większość stanowili mężczyźni, którzy nabyli dwie trzecie wszystkich sprzedanych w czerwcu obligacji trzyletnich. Większość z nich kupiona została w dużych, liczących ponad 1000 szt. pakietach.
W czerwcu 2011 r. oprocentowanie obligacji trzyletnich wynosiło 4,28 proc.
Obligacje czteroletnie (COI0615)
W czerwcu 2011 roku nabyto 258 544 szt. obligacji czteroletnich. Największym zainteresowaniem cieszyły się one w województwach; mazowieckim (41 324 szt.) i śląskim (32 420 szt.). Poprzez e-kanały (Internet, konto Inteligo, telefon) sprzedano 38 proc. „czterolatek”. Najczęściej były kupowane w pakietach powyżej 1000 szt. (50 proc. sprzedaży), lub w pakietach liczących 101-500 szt. (28 proc.).
Oprocentowanie roczne obligacji czteroletnich w czerwcu 2011 r. wynosiło 5 proc.
Obligacje dziesięcioletnie (EDO0621)
W czerwcu 2011 r. inwestorzy nabyli łącznie 249 672 szt. „dziesięciolatek”, z czego poprzez e-kanały (Internet, konto Inteligo, telefon) kupiono 40 proc. czerwcowej emisji tych papierów skarbowych. Największym zainteresowaniem cieszyły się one w województwach; mazowieckim (36 748 szt.) oraz śląskim (17 039 szt.). Duża część emisji (44 proc.) została kupiona w dużych pakietach liczących powyżej 1000 szt. Najwięcej operacji (71 proc.) dokonano jednak podczas zakupów małych pakietów, liczących do 50 szt. Dziesięciolatki, jako jedyne obligacje skarbowe, mogą być kupowane w ramach Konta IKE Obligacje. Inwestowanie poprzez Indywidualne Konto Emerytalne oznacza, że zysk z inwestycji w obligacje skarbowe nie podlega opodatkowaniu od zysków kapitałowych przy spełnieniu warunków ustawowych.
Oprocentowanie roczne obligacji dziesięcioletnich w czerwcu 2011 r. wynosiło 5,75 proc.
Agentem emisji papierów skarbowych jest PKO Bank Polski i właśnie w placówkach tego banku oraz punktach obsługi klientów Domu Maklerskiego PKO BP można było nabywać obligacje. Inwestorzy stale są zachęcani do wykorzystywania także innej od tradycyjnej formy zakupu, czyli składania zleceń przez e-kanały – przez telefon, Internet w serwisie www.obligacjeskarbowe.pl oraz konto Inteligo.
Źródło: Ministerstwo Finansów
Wojciech Boczoń
