Otwierając Plan Oszczędzania można obecnie inwestować niemal we wszystkie fundusze otwarte z oferty Union Investment TFI S.A.. Wyjątkiem jest fundusz UniWIBID SFIO, ze względu inną formę prawną (specjalistyczny fundusz otwarty) oraz wyższy poziom wpłat.
Plan Oszczędzania uzupełniony został o fundusze:
• UniDolar Obligacje FIO w PLN – fundusz obligacji dolarowych;
• UniStoProcent Plus FIO, UniStoProcent BIS FIO, UniAktywna Alokacja (95%) FIO – fundusze z ochroną kapitału:
• UniAkcje: Nowa Europa FIO – fundusz akcyjny;
Dobór funduszy w Planie Oszczędzania u danego dystrybutora zależy od oferty funduszy będących w sprzedaży bezpośredniej i jest regulowany odrębną umową między Union Investment TFI S.A. a dystrybutorem.
Plan Oszczędzania polega na systematycznych wpłatach do wybranego funduszu (plan oparty na jednym funduszu) lub maksymalnie 4 wybranych funduszy (w ramach tzw. Planu Indywidualnego).
Zmianie nie uległy dotychczasowe warunki oszczędzania, czyli wpłaty minimalne, zniżki w opłatach manipulacyjnych czy zasady alokacji składki.
Warunki oszczędzania w Planach Oszczędzania Union Investment TFI S.A.:
Plan 5-letni
Inwestycja w 1 wybrany fundusz
1 200,00 zł (minimalna wpłata roczna)
50% (zniżka w opłacie manipulacyjnej)
Plan 10-letni
Inwestycja w 1 wybrany fundusz
1 200,00 zł (minimalna wpłata roczna)
70% (zniżka w opłacie manipulacyjnej)
Plan Indywidualny 5-letni
Inwestycja w max. 4 fundusze (nie mniej niż 25% składki w 1 fundusz)
2 400,00 zł (minimalna wpłata roczna)
50% (zniżka w opłacie manipulacyjnej)
Plan Indywidualny 10-letni
Inwestycja w max. 4 fundusze (nie mniej niż 25% składki w 1 fundusz)
2 400,00 zł (minimalna wpłata roczna)
70% (zniżka w opłacie manipulacyjnej)
N
azwę dystrybutora i adresy placówek, w których dostępne są wszystkie fundusze Union Investment TFI S.A., można znaleźć na stronie www.union-investment.pl (lista POK). Regulamin Planu Oszczędzania można pobrać ze strony www.union-investment.pl.
