Wysoki popyt na surowce naturalne przyczynił się do zdecydowanej poprawy sytuacji gospodarczej kilku regionów świata. Zasobna w ropę i gaz Rosja notuje nadwyżkę w handlu zagranicznym, a jej rezerwy walutowe zbliżają się do 500 mld dolarów. Na Bliskim Wschodzie trwa boom budowlany (w Dubaju pracuje 25 proc. wszystkich żurawi dźwigowych!). Zasobna w m.in. rudy żelaza Brazylia rozwija się tempie ponad 5 proc. rocznie przy relatywnie niskiej inflacji i spadającym bezrobociu.
Dobra sytuacja gospodarcza tych regionów przekłada się na wysokie stopy zwrotu z inwestycji w akcje działających tam spółek. Dlatego kolejna propozycja inwestycyjna Wealth Solutions – lokata Globtroter, oparta została o trzy fundusze inwestycyjne: BlackRock Latin America Fund, DWS Russia oraz – działający w Afryce Północnej i na Bliskim Wschodzie – Ocean Fund MENA Opportunities. Inwestor ma więc dostęp do zdywersyfikowanego koszyka atrakcyjnych aktywów (w tym do funduszy niedostępnych na polskim rynku). Jednocześnie inwestycja wolna jest od ryzyka kursowego (w przeciwieństwie do bezpośredniego zakupu jednostek zagranicznych funduszy inwestycyjnych). I wreszcie: lokata Globtroter zapewnia gwarancję 100 proc. zainwestowanego kapitału w okresie 3-letnim, a ewentualny zysk będzie wolny od podatku Belki.
– Fundusze w lokacie Globtroter zostały starannie wyselekcjonowane. Dla przykładu, fundusz Ocean Fund MENA Opportunities ma zdecydowanie lepsze wyniki niż dwa fundusze z tego regionu dostępne w innych produktach strukturyzowanych oferowanych na polskim rynku. BlackRock Latin America Fund dzięki swoim ponadprzeciętnym wynikom uzyskał najwyższą notę od agencji Morningstar: pięć gwiazdek – mówi Michał Kowalski, Dyrektor ds. Produktów Inwestycyjnych w Wealth Solutions.
W lokacie Globtroter zastosowano także nowatorski sposób obliczenia finalnej stopy zwrotu. W każdym roku trwania inwestycji „zamrożony” zostanie wynik najlepszego funduszu. Następnie taki fundusz będzie usunięty z koszyka, by ograniczyć ryzyko spadku notowań po dynamicznym wzroście. Ostateczny wynik z inwestycji będzie obliczony jako średnia z trzech zarejestrowanych w ten sposób stóp zwrotu. – Taką konstrukcję określa się jako „himalaya”. Jest ona stosowana na wielu rynkach europejskich. W Polsce jak dotąd była oferowana klientom tylko dwukrotnie – mówi Michał Kowalski.
Lokata Globtroter dostępna jest od 9 czerwca do 4 lipca przy minimalnej wpłacie 10 000 zł. Z oferty można skorzystać online na stronie www.wealth.pl lub w wybranych firmach doradztwa finansowego.
Wojciech Boczoń
