Szybki rozwój gospodarczy Polski, spadek bezrobocia i rosnące płace powodują coraz bardziej odczuwalny wzrost zamożności. W konsekwencji miliony Polaków poszukują najlepszych sposobów pomnażania oszczędności poprzez różne oferty instytucji finansowych. Dynamika napływów środków do funduszy i gwałtownie rosnący udział funduszy akcji dowodzą, że Polacy przechodzą szybką lekcję inwestowania, co samo w sobie jest pozytywne. Jednak wyniki badań przeprowadzonych na nasze zamówienie pokazują też, że wielu klientów nie do końca poprawnie postrzega różne formy inwestowania, zbyt mocno akcentując zyski, a zbyt mało ryzyko. Jest potrzebą chwili, aby kłaść większy nacisk na lepsze rozumienie przez klientów relacji zysk a ryzyko – mówi Marek Przybylski, prezes CU TFI i CU Investment Management.
W związku ze znakomitymi wynikami, osiągniętymi w minionych dziesięciu i pięciu latach przez większość swoich funduszy ubezpieczeniowych i inwestycyjnych, grupa Commercial Union promuje obecnie swoje produkty inwestycyjne. Akcja obejmuje nowe materiały informacyjne dla klientów i agentów, kampanię reklamową oraz wprowadzenie w połowie lipca przez CU Życie nowego ubezpieczenia ze składką jednorazową Bonus VIP.
– Podczas promocji nie możemy oczywiście przemilczać znakomitych stóp zwrotu naszych funduszy w ostatnich latach, ale z drugiej strony staramy się mocno wyeksponować ideę długoterminowego inwestowania, czyli co najmniej w horyzoncie 5 lub 10 lat. Właśnie wyniki naszych funduszy za ostatnie 10 lat obejmują zarówno okresy hossy, jak i korekt oraz bessy na rynku akcji, są więc miarodajne jeśli chodzi o możliwe do uzyskania korzyści w rozwijającej się gospodarce. Co więcej, nasz model dystrybucji usług inwestycyjnych, przede wszystkim przez doświadczonych agentów ubezpieczeniowych, stanowi dodatkowe zabezpieczenie przed zbyt krótkoterminowym i ryzykownym inwestowaniem. Agent zwykle osobiście zna klientów, więc jest emocjonalnie zaangażowany w to, aby ich decyzje inwestycyjne były racjonalne – podkreśla Marek Przybylski.
CU Życie oferuje kilkanaście ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych o bardzo zróżnicowanym profilu lokat – od funduszu gwarantowanego, przez bezpieczne, po wybitnie akcyjne. Towarzystwo oferuje specjalne fundusze dla instytucji prowadzących pracownicze programy emerytalne (PPE).
Fundusz Gwarantowany oferowany jest od jesieni 1992 roku – niedługo więc będzie można poznać jego 15-letnie stopy zwrotu, co będzie ewenementem na polskim rynku finansowym. Przez długi czas był on wiodącym funduszem CU Życie, najchętniej wybieranym przez klientów, ze względu na gwarancję niemalejącej ceny jednostki. Wiosną 1997 roku CU Życie wprowadziło kolejne trzy fundusze – Stabilnego Wzrostu, Zrównoważony i Międzynarodowy – których 10-letnie stopy zwrotu zostały obecnie po raz pierwszy upublicznione. Rosnąca wiedza inwestycyjna klientów i zainteresowanie inwestowaniem w akcje spowodowało poszerzenie oferty w 2000 roku o CU – Fundusz Akcji i Fundusz Dynamiczny, które dzięki giełdowej hossie i znakomitemu zarządzaniu od dłuższego czasu zajmują pierwsze miejsca na rynku pod względem stóp zwrotu za 3 i 5 lat.
Łączna wartość aktywów wszystkich funduszy kapitałowych CU Życie wynosi 13,6 mld zł. Pod tym względem towarzystwo od dawna jest liderem rynku.
CU TFI działa od maja 2002 roku. Obecnie podstawą jego oferty jest fundusz parasolowy Commercial Union FIO z sześcioma subfunduszami. Łączna wartość aktywów funduszy CU TFI przekracza 2,8 mld zł.
Aktywami ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych CU Życie i funduszy inwestycyjnych CU TFI zarządza wyspecjalizowana spółka Commercial Union Investment Management (Polska) SA. Posiada ona zezwolenia nadzoru na zarządzanie portfelami papierów wartościowych i na doradztwo inwestycyjne. Zajmuje trzecie miejsce wśród podmiotów asset management w Polsce pod względem wartości zarządzanych aktywów (ogółem 16,6 mld zł na koniec II kwartału 2007).
Nowy Bonus VIP
Od 15 lipca br. CU Życie wprowadzi zmodyfikowaną ofertę ubezpieczenia inwestycyjnego Bonus VIP, która zastąpi dotychczasowe ubezpieczenia ze składką jednorazową. Ubezpieczenie będzie dostępne w czterech wariantach, w zależności od wysokości wpłacanej składki. Minimalna składki wyniesie 10 000 zł. Jeśli składka wynosi ponad 100 000 zł – w 100 proc. alokowana jest część przekraczająca 100 000 zł. Składki powyżej 500 000 zł są w 100 proc. alokowane do wybranych przez klienta funduszy. Klient ma możliwość wyboru i zmiany strategii inwestycyjnej – 15 zmian ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych w danym roku trwania umowy jest bezpłatnych. Można wpłacać składki dodatkowe w wysokości co najmniej 1 000 zł. Bez ponoszenia żadnych opłat można wypłacić do 10 proc. wartości rachunku w roku.
Wojciech Boczoń
