16,5% już po pierwszym rocznym okresie obliczeniowym zyskali klienci, którzy zainwestowali w styczniu 2010 r. w fundusz KBC BRIC Jumper 1 FIZ. Zaś od 27 kwietnia 2011 dostępny jest w ofercie nowy fundusz KBC Poland Jumper 4 FIZ o konstrukcji „autocall”.
KBC BRIC Jumper 1 FIZ był funduszem o konstrukcji „autocall”, która zakładał, iż po wystąpieniu określonych warunków – w tym przypadku wzrostu/pozostania na tym samym poziomie indeksu S&P BRIC 40 Index w jednej z dat obserwacji (w marcu 2011, marcu 2012 lub marcu 2013), wobec wartości początkowej obliczonej w marcu 2010 r., – inwestycja mogła zakończyć się wcześniej, już po roku lub dwóch latach trwania funduszu. Indeks S&P BRIC 40 wzrósł już w momencie pierwszej obserwacji w marcu 2011 r. i dzięki konstrukcji „autocall” fundusz zakończył swoje funkcjonowanie w kwietniu 2011 r. Inwestorzy, którzy wpłacili środki do funduszu zyskali 16,5% (bez uwzględnienia opłat i podatku od dochodów kapitałowych).
„Jak pokazuje historia, konstrukcja „autocall” sprawdza się – mówi Katarzyna Szczepkowska, Prezes Zarządu KBC TFI S.A. – nasi klienci już po raz kolejny mogą cieszyć się zyskami z konstrukcji „autocall”. Pierwszy fundusz dał im zarobić 9% już po pół roku, ostatni 16,5% po roku. Dlatego w naszej ofercie pojawiła się nowa propozycja – KBC Poland Jumper 4 FIZ”.
Obecnie inwestorzy mają możliwość wpłacenia środków do kolejnego funduszu o konstrukcji „autocall” KBC Poland Jumper 4 FIZ, który dostępny jest w placówkach Kredyt Banku S.A. od 27 kwietnia 2011 r.
Zysk inwestora zależeć będzie od zachowania się indeksu WIG20. Wartość początkowa inwestycji zostanie obliczona na przełomie lipca i sierpnia 2011 roku, zaś coroczne obserwacje indeksu WIG20 będą przeprowadzane odpowiednio w sierpniu 2012, sierpniu 2013 i sierpniu 2014.
Aby inwestor zyskał 12% już po roku, a fundusz zakończył funkcjonowanie, wystarczy, że w sierpniu 2012 r. indeks WIG20 nie będzie niżej (jego wartość będzie większa lub równa) wobec wartości początkowej obliczonej na przełomie lipca i sierpnia 2011 roku. Jeśli wartość indeksu w momencie pierwszej obserwacji będzie niższa od wartości początkowej, wówczas fundusz będzie trwać dalej, a w sierpniu 2013 roku dokonana zostanie druga obserwacja. Jeśli wówczas indeks będzie nie niżej niż wartość początkowa, wówczas inwestor zyska 24% a fundusz zapadnie.
Fundusz pozwala na uzyskanie 12% zysku za każdy rok trwania. Im dłużej trwa fundusz, tym wyższe możliwe zyski dla inwestora, nawet do 36% za 3 lata – w przypadku jeśli wartość WIG20 nie będzie niżej dopiero w trzeciej (ostatniej) obserwacji w sierpniu 2014 r. wobec poziomu z sierpnia 2011 r.
W funduszu KBC Poland Jumper 4 FIZ inwestor otrzymuje tzw. „warunkową” ochronę kapitału, jeżeli wartość indeksu WIG20 w dniu zapadalności (10 wrzesień 2014 r.) nie spadnie więcej niż 20% względem wartości początkowej. W przeciwnym wypadku partycypuje on w spadku indeksu WIG20.
Aby przystąpić do funduszu wystarczy 10 000 zł. Sprzedaż funduszu trwa do 27 czerwca 2011 r.
Do 29 maja 2011 r. opłata za wydanie certyfikatów wynosi 2,5%. W kolejnym okresie do 27 czerwca 2011 r. opłata będzie na poziomie 2,75%. Fundusz dostępny jest we wszystkich placówkach Kredyt Banku SA.
Źródło: KBC TFI
Wojciech Boczoń