Lokata, która od 9 września br. dostępna jest w ofercie Banku, bazuje na wynikach ośmiu spółek z sektora dóbr luksusowych. Zysk na koniec okresu uzależniony jest od ich średnich stóp zwrotu, a jego wartość może wynieść do 20 proc. w skali 2 lat, przy pełnej ochronie zainwestowanego kapitału w dniu zakończenia inwestycji. Subskrypcja lokaty potrwa do 27 września br.
Mimo spowolnienia gospodarczego w krajach europejskich, które borykają się z wysokim bezrobociem i zwiększającym się zadłużeniem, sprzedaż dóbr luksusowych rośnie. Wg raportu The Ernst&Young Financial Factbook w latach 2013-2014 rynek ten będzie rósł w tempie 6-7% rocznie. Nieprzerwanie rośnie też liczebność klasy średniej i wyższej w Azji, dzięki czemu w 2015 r. Chiny będą największym konsumentem dóbr luksusowych.
Biorąc pod uwagę powyższe argumenty PKO Bank Polski wprowadził do oferty lokatę strukturyzowaną opartą na spółkach z sektora dóbr luksusowych.
Do koszyka wybrano spółki o silnym potencjale wzrostu i stabilnych fundamentach finansowych, wchodzące w skład prestiżowego S&P Global Luxury Index. Są to:
• Michael Kors Holdings Ltd: globalna marka dóbr luksusowych, która zajmuje się głównie projektowaniem butów i torebek.
• Nikon Corp: japoński producent sprzętu fotograficznego i optycznego. Jeden z czołowych producentów sprzętu w obu branżach.
• Diageo Plc: brytyjski producent napojów alkoholowych, należący do czołowych producentów alkoholi wysokoprocentowych na świecie, takich jak tequila, whisky, wódka (m.in. Smirnoff, Johnnie Walker).
• Nike Inc: największy na świecie producent obuwia, odzieży i akcesoriów sportowych.
• Pernod Ricard SA: znany producent alkoholi typu premium. Firma w swoim portfolio posiada takie marki jak: Chivas Regal, Absolut Vodka, Malibu, Ballantine’s, Jameson.
• Tiffany & Co: amerykańska firma zajmująca się sprzedażą biżuterii oraz srebrnych zastaw stołowych. Tiffany & Co. jest szczególnie znana ze swojej biżuterii diamentowej.
• The Estee Lauder Cos Inc: produkująca szeroką gamę kosmetyków między innymi: Clinique, Tommy Hilfiger, Tom Ford. Produkty są sprzedawane w ponad 150 krajach.
• Daimler AG: jeden z czołowych producentów samochodów luksusowych oraz największy na świecie producent pojazdów użytkowych. W skład grupy Daimler wchodzą: Mercedes-Benz Cars, Daimler Trucks, Mercedes-Benz Vans, Daimler Buses i Daimler Financial Services.
Stopa zwrotu dla danej spółki będzie obliczana na podstawie wyceny z dnia 1 października 2013 r. (data pierwszej obserwacji) i wyceny z dnia 23 września 2015 r. (data końcowej obserwacji). Jeżeli w okresie dwóch lat jedna ze spółek w koszyku wzrośnie o więcej niż wartość z przedziału 12-20 proc., wtedy do wyniku końcowego wliczana jest ustalona wartość graniczna. Ostateczna wartość z przedziału będąca podstawą do ustalenia maksymalnego oprocentowania ustalona zostanie w ciągu 4 dni od zakończenia okresu subskrypcji, tj. do 10 października 2013 r. W przypadku niespełnienia się zakładanych scenariuszy zgodnie z konstrukcją produktu strukturyzowanego klient otrzyma wypłatę zainwestowanego kapitału w dniu zapadalności produktu. Minimalna wpłata na lokatę wynosi 1000 zł.
Wojciech Boczoń
