Fundusze typu mix: 20, 40 i 60 wyróżnia przede wszystkim szerokie spektrum możliwości inwestycyjnych – ich aktywa mogą być lokowane w papiery dłużne oraz udziałowe i to zarówno w Polsce, jak i na wszystkich rynkach europejskich, a także duża elastyczność – alokacja aktywów poszczególnych funduszy jest tak dopasowana, aby spełniała zróżnicowane oczekiwania klientów odnośnie ryzyka inwestycyjnego (20, 40 i 60 wskazują na przeciętną ekspozycję na rynek akcji). Warto podkreślić, że fundusze te z uwagi na możliwość dokonywania inwestycji zagranicznych będą zabezpieczały ryzyko walutowe.
Pioneer Dochodu Mix 20 FIO – fundusz z przewagą papierów dłużnych w portfelu i o umiarkowanej ekspozycji na rynek akcji, przy czym w ramach części udziałowej fundusz będzie się koncentrował na akcjach spółek o wysokiej stopie dywidendy. Całkowita wartość lokat w papierach dłużnych i instrumentach rynku pieniężnego może wynieść od 60 do 100 proc. wartości aktywów funduszu, a w papierach udziałowych – od 0 do 40 proc.
Pioneer Wzrostu i Dochodu Mix 40 FIO – fundusz „bezpieczny zrównoważony”, „ogniwo pośrednie” między Mix 20 a Mix 60. Całkowita wartość lokat w papierach dłużnych może wynieść od 40 do 80 proc. wartości aktywów funduszu, a w papierach udziałowych – od 20 do 60 proc.
Pioneer Wzrostu Mix 60 FIO – fundusz „zrównoważonego wzrostu” z dość znacznym udziałem akcji (40-80 proc. wartości aktywów funduszu). Całkowita wartość lokat w papierach dłużnych wyniesie od 20 do 60 proc.
Pioneer Małych i Średnich Spółek Rynku Polskiego FIO – fundusz akcyjny inwestujący w małe i średnie spółki z rynku polskiego, o kapitalizacji poniżej 250 milionów euro. Jest to produkt o najwyższym (w ofercie Pioneera) poziomie ryzyka inwestycyjnego (od 67 do 100 proc. wartości aktywów funduszu będzie lokowane w papiery udziałowe), a tym samym o najwyższym potencjale wzrostu. Produkt „ekskluzywny” poprzez ograniczenie poziomu aktywów netto funduszu – gdy wartość tych aktywów przekroczy 150 milionów złotych, fundusz może zawiesić zbywanie jednostek uczestnictwa. Fundusz na zbudowanie portfela będzie miał 18 miesięcy (zwykle jest to 6 miesięcy) i w tym czasie będzie mógł inwestować także w papiery dłużne oraz instrumenty rynku pieniężnego.
Pioneer Zrównoważony Rynku Amerykańskiego FIO – fundusz zrównoważony z ekspozycją na amerykańskie rynki papierów dłużnych oraz akcji, stanowiący uzupełnienie amerykańskiej linii funduszy Pioneera, które na koniec maja dysponowały aktywami na łączną kwotę prawie 4 miliardów złotych. Fundusz będzie lokował w papiery dłużne posiadające rating inwestycyjny, amerykańskie listy zastawne, akcje spółek o kapitalizacji porównywalnej do kapitalizacji spółek wchodzących w skład indeksu S&P500, obligacje zamienne na akcje, akcje uprzywilejowane co do wypłaty dywidendy. Udział papierów dłużnych i udziałowych w aktywach funduszu będzie się zawierał w przedziale od 35 do 65 proc. Fundusz w swoim portfelu akcyjnym będzie posiadał około 30-40 spółek.
Wojciech Boczoń