„Trzech tenorów” to efektywna podatkowo polisa inwestycyjna ze 100% gwarancją kapitału, w której dochód inwestora zależy od wyników trzech aktywnie zarządzanych strategii inwestycyjnych opracowanych przez trzech „Tenorów” świata inwestycji. Pierwszym elementem koszyka są akcje inwestującej na giełdowych parkietach spółki kierowanej przez Warrena Buffeta – Berkshire Hathway Inc. Drugim składnikiem jest fundusz oparty na strategii inwestycyjnej Jima Rogersa Diapason, Rogers Commodity Index Fund, który inwestuje w towary i artykuły spożywcze. Ostatni z tenorów James Man jest reprezentowany w koszyku przez fundusz Man AHL Diversified bazujący na szerokiej gamie instrumentów finansowych i należący do kategorii inwestycji alternatywnych, którego celem jest maksymalne uniezależnienie wyników inwestycji od sytuacji na rynku akcji i obligacji. Inwestor partycypuje we wzroście wartości koszyka, w którym każdy z „Tenorów” ma równy udział. Historyczne wyniki poszczególnych funduszy charakteryzują się stabilnym wzrostem na poziomie ok. 20% w skali roku.
„Nasz najnowszy produkt strukturyzowany wiąże zysk z inwestycji z wynikami najskuteczniejszych na świecie inwestorów. Szczególnie istotne jest to, że produkty te uzyskiwały historycznie bardzo dobre wyniki nie tylko w czasie hossy, ale także w ciągu ostatnich burzliwych miesięcy” – mówi Mateusz Walczak, prezes New World Alternative Investments. „Połączenie wybranych, trzech, nisko skorelowanych strategii, związanych z rynkiem akcji, surowców oraz inwestycji alternatywnych pozwala na osiągnięcie wysokiego poziomu dywersyfikacji. Dobór tych trzech składników pozwolił nam na stworzenie inwestycji o profilu niedostępnym do tej pory w Polsce. Dostęp do tych funduszy otwiera zupełnie nowy rozdział na polskim rynku kapitałowym.”
Pierwszy składnikiem inwestycji „Trzech tenorów” jest cena akcji holdingu Berkshire Hathaway. Kierujący firmą Warren Buffeta to najbogatszy człowiek świata według magazynu Forbes oraz najsłynniejszy w historii inwestor. Jego filozofia „value investing” zakłada zaangażowanie w akcje spółek, których wycena jest w danym momencie niedoszacowana przez rynek. Dzięki tej strategii kierowany przez Buffeta holding w ciągu dwóch dekad działalności osiągnął średnią stopę zwrotu 19,5% rocznie. Wyniki inwestycji Buffeta imponują również w okresie ostatnich spadków na rynkach kapitałowych. Przewaga Buffeta nad innymi inwestorami polega obecnie na dużej ilości wolnych środków, w wysokości ponad 40 mld USD, które może przeznaczyć na zakup spółek, które przeżyły drastyczny spadek wycen w efekcie kryzysu finansowego w USA.
Jim Rogers, słynny ze względu na działalność Quantum Fund, jest też twórcą indeksu odzwierciedlającego ceny surowców, głównie towarów i artykułów rolnych. Składniki zdywersyfikowanego geograficznie i strukturalnie indeksu stanowi 36 grup towarów, notowanych na 10 giełdach w 5 różnych krajach. Inwestycja w Diapason Rogers Commodities Index Fund, który odzwierciedla wyniki aktywnie zarządzanego indeksu Rogera, do tej pory przynosiła średni zwrot w wysokości 18,95% rocznie. Inwestycja w surowce jest obecnie niezwykle perspektywiczna ze względu na długoterminowe prognozy wzrostów cen towarów rolnych oraz energetycznych.
James Man był założycielem firmy, która dziś nosi nazwę Man Group i jest obecnie globalnym liderem inwestycji alternatywnych. Fundusz Man AHL Diversified, dzięki wykorzystaniu wielu różnych instrumentów finansowych, pozwala osiągać zysk na spadkach i zarabiać niezależnie od koniunktury na rynkach kapitałowych. Stopa zwrotu funduszu jest powiązana z cenami akcji i obligacji, surowców i energii, walut, a także z wysokością stóp procentowych. Od 1996 roku fundusz zapewnił średnią, roczną stopę zwrotu w wysokości 19,9%.
Inwestorzy mogą dokonać zapisu na polisę inwestycyjną 3 Tenorów w dniach od 5 do 26 czerwca br. Produkt został przygotowany we współpracy z TU Allianz Życie Polska i będzie dystrybuowany także w sieci doradztwa finansowego Expander.
Wojciech Boczoń