Wyniki grupy CU Polska w I połowie 2008 roku

Ubezpieczenia 07.08.2008 (07:54)

CU Życie: wysoka sprzedaż polis ze składką regularną

Najwyższa sprzedaż ubezpieczeń ze składką regularną od prawie 6 lat: sprzedaż ubezpieczeń indywidualnych wzrosła w I półroczu o 30 proc., zaś ubezpieczeń grupowych o ponad 60 proc. w stosunku do I połowy 2007.
Wyniki te CU Życie zawdzięcza przede wszystkim sprzedaży przez swoich agentów Nowej Perspektywy – nowoczesnego indywidualnego ubezpieczenia na życie z szeregiem opcji dodatkowych, wprowadzonego w 2007 roku.
Rozwój oferty produktów strukturyzowanych odpowiedzią na zapotrzebowanie klientów w okresie wysokiej niepewności na rynkach: trzy subskrypcje za pośrednictwem własnej sieci dystrybucji i dwie w ramach bancassurance. CU Życie oferuje też ubezpieczenie z funduszem kapitałowym Bonus VIP z okresową gwarancją stopy zwrotu, której wysokość uzależniona jest od wybranej strategii inwestycyjnej.
Łączna składka brutto wzrosła o 54 proc. w stosunku do I półrocza 2007. Największą dynamikę (czterokrotny wzrost) odnotowano w bancassurance.
Udział CU w rynku mierzony składką brutto wyniósł ponad 18 proc. (dane po
I kwartale 2008)
Wartość aktywów zgromadzonych w ubezpieczeniowych funduszach kapitałowych spadła nieznacznie mimo trudnej sytuacji na rynkach finansowych.
W I półroczu CU Życie wypłaciło klientom ponad 19 tysięcy świadczeń. Było wśród nich najwyższe w historii firmy świadczenie z umowy dodatkowej niezdolność do pracy na kwotę ponad 812 tys. zł. Najwyższa wypłata z tytułu śmierci wyniosła ponad 500 tys. zł. Najwyższe świadczenie w ubezpieczeniach grupowych: 300 tys. zł (z opcji poważne zachorowanie).
Niższy wynik finansowy netto w stosunku do I półrocza 2007 roku spowodowany przede wszystkim niższym wynikiem z działalności inwestycyjnej.

Commercial Union Polska – Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie SA – wyniki:

Pozycja	I półrocze 2008 [mln zł]	I półrocze 2007 [mln zł]	Zmiana [%]
Składka przypisana brutto	2 398	1 562	54
Wartość aktywów	14 117	14 499	-3
Odszkodowania i świadczenia	860	627	37
Koszty akwizycji	112	110	2
Koszty administracyjne	73	73	0
Wynik techniczny	187	190	-2
Wynik z inwestycji	81	141	-43
Wynik finansowy brutto	268	331	-19
Wynik finansowy netto	238	306	-22
Kapitały własne	882	930	-5
Rezerwy techniczno-ubezpieczeniowe brutto	12 824	13 295	-4
Wysokość lokat	13 794	14 335	-4

CU PTE: największy fundusz, najniższe koszty dla klientów

Średnia wartość aktywów na rachunkach klientów CU OFE jest stale najwyższa na rynku, zaś odsetek rachunków bez składki – najniższy.
CU OFE to jeden z dwóch najczęściej wybieranych funduszy na rynku.
Staranne zarządzanie aktywami w okresie wzmożonej zmienności na rynku kapitałowym potwierdzone najwyższymi ocenami w rankingach bezpieczeństwa inwestycji.
Rosnącą lojalność klientów – wskaźnik odejść wśród najniższych na rynku, znacznie poniżej średniej (w pierwszej połowie 2008 roku ok. 1,6 proc. klientów odeszło z CU OFE, zaś przeciętnie na rynku 3,1 proc. klientów odeszło ze swoich funduszy).
Utrzymanie pozycji lidera rynku pod względem liczby klientów i wartości aktywów.
Sumaryczne opłaty, pobierane od klientów w stosunku do otrzymanej z ZUS składki i aktywów w zarządzaniu, są najniższe na rynku.

Commercial Union Powszechne Towarzystwo Emerytalne BPH CU WBK SA – wyniki:

Pozycja	I półrocze 2008 [mln zł]	I półrocze 2007 [mln zł]	Zmiana [%]
Przychody ze sprzedaży, w tym	206,5	181,4	14
a) opłaty od wpłacanych składek	110,1	90,7	21
b) wynagrodzenie za zarządzanie OFE	81,2	76,1	7
Koszty związane z zarządzaniem OFE, w tym	82,0	77,6	6
a) opłaty na rzecz ZUS, KNF i RU	22,0	18,7	18
Wynik z działalności operacyjnej	124,8	103,9	20
Wynik z inwestycji	8,6	5,9	48
Podatek dochodowy	25,4	20,9	22
Wynik netto	108,0	88,8	22

CU TUO: składka i udział w rynku rośnie dzięki ubezpieczeniom komunikacyjnym

Znaczny wzrost składki głównie dzięki ubezpieczeniom komunikacyjnym, sprzedawanym w systemie direct, i innym ubezpieczeniom dla klientów indywidualnych, oferowanym przede wszystkim przez agentów CU.
Udział w rynku niemal podwojony w stosunku do roku poprzedniego (według danych po I kwartale 2008)
Wyższe koszty administracyjne i akwizycji oraz ujemny wynik finansowy spowodowane dużymi nakładami na rozwój i promocję ubezpieczeń komunikacyjnych sprzedawanych w systemie direct.
Korzyści z ubezpieczeń dla klientów CU TUO: 3 500 wypłaconych świadczeń z ubezpieczeń indywidualnych i 414 z ubezpieczeń dla przedsiębiorstw.

Commercial Union Polska – Towarzystwo Ubezpieczeń Ogólnych SA – wyniki:

Pozycja	I półrocze 2008 [mln zł]	I półrocze 2007 [mln zł]	Zmiana [%]
Składka przypisana brutto	95,3	50,1	90
Składka przypisana netto	85,4	42,4	101
Koszty odszkodowań	17,5	10,2	71
Koszty akwizycji	37,6	11,9	215
Koszty administracyjne	13,6	9,8	38
Wynik techniczny	-25,1	1,1	–
Wynik finansowy brutto	-21,7	1,5	–

CU TFI: udział w rynku utrzymany mimo trudnej sytuacji

Wartość aktywów w zarządzaniu spadła w wyniku trudnej sytuacji na rynku, ale udział CU TFI w rynku utrzymany na poziomie 2 proc.
Niższe przychody ze sprzedaży wynikające ze zmniejszonych napływów środków do funduszy oraz spadku udziału funduszy inwestujących w akcje.
Obniżenie kosztów działalności umożliwiło uzyskanie wyniku finansowego na poziomie ubiegłorocznym.

Commercial Union Polska – Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych SA – wyniki:

Pozycja	I półrocze 2008 [mln zł]	I półrocze 2007 [mln zł]	Zmiana [%]
Przychody ze sprzedaży	32,0	39,2	-18
Koszty działalności operacyjnej	21,8	29,8	-27
Wynik finansowy brutto	11,0	10,2	7
Wynik finansowy netto	8,9	8,3	7
Wartość aktywów netto funduszy inwestycyjnych CU TFI	1 923,6	2 816,9	-32

Aviva Litwa

Zmiana marki z Commercial Union na Aviva w grudniu 2007 roku nie przeszkodziła w dalszym rozwoju spółki – wręcz przeciwnie, składka brutto w I półroczu wzrosła o ponad 22 proc, a zysk o 50 proc.
Wyższa kwota odszkodowań i świadczeń wynika ze stopniowego „dojrzewania” portfela – rośnie liczba umów kilkuletnich, z których częściej wypłaca się świadczenia.
Koszty akwizycji rosną w związku z większą sprzedażą, zaś wzrost kosztów operacyjnych spowodowany był m. in. jednorazowymi wydatkami związanymi ze zmianą marki.
Aviva Litwa działa od 2001 roku. Oferuje ubezpieczenia na życie i programy emerytalne. Założycielem i jedynym akcjonariuszem spółki jest CU Polska TUnŻ.

Aviva Litwa– wyniki:

Pozycja	I półrocze 2008 [mln litów]*	I półrocze 2007 [mln litów]	Zmiana [%]
Składka przypisana brutto	38,9	31,8	22,3
Odszkodowania i świadczenia	6,9	2,8	146,4
Koszty akwizycji	11,4	9,1	25,3
Koszty operacyjne	3,5	2,4	45,8
Wynik finansowy netto	5,1	3,4	50,0