PRNews.pl - banki, karty, konta oraz marketing i public relations

Najświeższe informacje z PRNews.pl w Twojej skrzynce!

Codziennie aktualne wiadomości ze świata finansów.

Zapisz się na nasz Newsletter ​i bądź na bieżąco z nowościami z branży!

  • Raporty
  • Instytucje
    • Aion Bank
    • Alior Bank
    • Bank BPS
    • Bank Millennium
    • Bank Ochrony Środowiska
    • Bank Pekao SA
    • Bank Pocztowy
    • Banki spółdzielcze
    • BGK
    • Biuro Informacji Kredytowej
    • BNP Paribas
    • Citi Handlowy
    • Credit Agricole
    • Deutsche Bank
    • DNB
    • EuropAssistance
    • ING Bank Śląski
    • KIR
    • Klarna
    • Link4
    • Mastercard
    • mBank
    • Mondial Assistance
    • mPay
    • Nationale-Nederlanden
    • Nest Bank
    • PKO BP
    • PKO Leasing
    • Plus Bank
    • PolCard from Fiserv
    • Polski Standard Płatności
    • Prudential
    • PZU
    • Revolut
    • Santander Bank Polska
    • Santander Consumer Bank
    • SGB
    • Standard Chartered Polska
    • Toyota Bank Polska
    • VeloBank
    • Visa
    • Volkswagen Bank Oddział Polska
  • Produkty
    • Bankowość internetowa
    • Bankowość mobilna
    • Oszczędzanie
    • Bezpieczeństwo
    • Karty
    • Kredyty
    • Konta
    • Płatności mobilne
    • Ubezpieczenia
  • Analizy
  • Kariera w finansach
  • Who is who
  • Szkolenia
  • Forum
  • Newsletter
PRNews.plInformacjeData science i AI uchronią banki przed sankcjami

Data science i AI uchronią banki przed sankcjami

Informacje 27.06.2019 (09:48) artykuł nadesłany
Bezpieczeństwo

Nielegalne transakcje, finansowanie terroryzmu, pranie brudnych pieniędzy, omijanie sankcji gospodarczych – wszystkie te problemy może napotkać bank, który w niewłaściwy sposób dokonuje oceny ryzyka we współpracy z klientem lub kontrahentem. Skuteczne zarządzanie ryzykiem w zakresie AML i KYC umożliwia analiza danych w czasie rzeczywistym. Itmagination stworzył i wdrożył system wsparcia dla tych procesów w jednym z pięciu największych banków w Polsce. Opracowane rozwiązanie weryfikuje klientów banku ze wszystkich segmentów i zapewnia mu zgodność z wytycznymi przeciwdziałania prania brudnych pieniędzy i wspierania terroryzmu.

Banki mają obowiązek dokonywać oceny ryzyka współpracy z klientem i kontrahentem (na starcie współpracy i cyklicznie) oraz monitorować wszystkie operacje przez niego prowadzone pod kątem ewentualnych transakcji nielegalnych, finansowania przestępczości, czy terroryzmu, prania brudnych pieniędzy czy omijania sankcji gospodarczych. W żargonie branżowym ten obszar zarządzania ryzykiem banku nazywa się AML (ang. anti money laundering). Jeśli dana instytucja finansowa nie wywiązuje się z nich, może ją to słono kosztować. Według szacunków Fenergo, w ciągu 10 lat od kryzysu gospodarczego 2008 roku nieskuteczne zarządzanie obszarami AML i KYC (Know Your Customer – Poznaj Swojego Klienta) kosztowało banki łącznie około 26 mld dolarów. Tyle wynosi suma kar nałożonych na nie z tego tytułu na całym świecie.

Zbudowany przez Itmagination system do zarządzania obszarami KYC i AML dla jednego z banków w Polsce przede wszystkim zapewnia mu zgodność z regulacjami dotyczącymi przeciwdziałania prania brudnych pieniędzy i wspierania terroryzmu. Opracowane rozwiązanie stanowi kluczowy element całego łańcucha sprzedaży wszystkich produktów w banku.

– Dzięki analityce danych, bazującej na sztucznej inteligencji i uczeniu maszynowym, system może analizować miliony aktywności klientów jednocześnie, na żywo. Banki będą mogły nie tylko odnotować w czasie rzeczywistym, że miał miejsce incydent AML, ale będą mogły takie sytuacje także przewidywać. Zadbaliśmy o wysoką jakość i niezawodność naszego systemu w trybie 24/7. Wystarczyły do tego mądrze zastosowane algorytmy – przekonuje Adam J. Kępa, VP, Head of Growth w Itmagination.

Kompleksowa digitalizacja onboardingu

W tradycyjnych procesach rejestracji klientów wszystkie identyfikujące ich dane wprowadzane są do systemów bankowych ręcznie – np. przez pracowników oddziałów, na bazie papierowych formularzy czy kopii dokumentów. Ale już dziś te operacje mogą być w 100 proc. realizowane cyfrowo i online, bez ingerencji człowieka. Jest to możliwe dzięki wykorzystaniu takich rozwiązań, jak skanowanie dokumentów, czy automatyzacja pozyskiwania danych identyfikujących klienta. 

System KYC Itmagination dokonuje oceny ryzyka każdego klienta i kontrahenta banku w czasie rzeczywistym. Pozwala on bankowi zautomatyzować możliwie jak najwięcej elementów procesu onboardingu klienta. Dokumenty przetwarzane są w formie cyfrowej dzięki wykorzystaniu technologii OCR (Optical Character Recognition) i skanerów QR kodów oraz kodów paskowych. Ocena AML poziomu ryzyka klienta dokonywana jest na podstawie danych z tych dokumentów, informacji pozyskiwanych automatycznie z rejestrów publicznych, CEIDG i KRS, wywiadowni gospodarczych, biur informacji gospodarczej, list sankcyjnych, list osób zajmujących eksponowane stanowiska (tzw. PEP) i bazy dokumentów zastrzeżonych. Dodatkowo wykorzystywane są też źródła wewnętrzne banku: własne bazy preferowanych albo zakazanych kontrahentów, dane z systemów transakcyjnych, CRM czy hurtowni danych. 

Stały nadzór dzięki data science

Obowiązki z obszaru AML, jak i ochrony klientów banku przed wyłudzeniami i kradzieżą wymuszają na bankach również stałe monitorowanie prowadzonych w ich systemach transakcji. Dziś „czerwone lampki” zapalają się, kiedy aktywność klienta wykracza poza normę albo można zaobserwować serię zachowań wskazujących na potencjalne naruszenie.

– Z perspektywy banku niezwykle ważne jest, aby monitorowanie transakcji wykonywane było w sposób automatyczny. Nowoczesne rozwiązania z obszaru data science i sztucznej inteligencji pozwalają szczegółowo analizować miliony operacji jednocześnie i umożliwiają wyeliminowanie prawie do zera manualnych ingerencji w analizę takich wyszukiwań. Dzięki tym technologiom człowiek wkracza tylko tam, gdzie sytuacja jest niestandardowa. A system z kolei „uczy się” i optymalizuje, co  stale zwiększa trafność jego prognoz – podsumowuje Adam J. Kępa.

bezpieczeństwo 2019-06-27
Redakcja PRNews.pl
Tagi: bezpieczeństwo

Sprawdź także:

a 0 Compensa wraz z agentami ustanawia rekord Polski... w przytulaniu misów
11.12.2023 (06:25) – informacja prasowa

Compensa wraz z agentami ustanawia rekord Polski... w przytulaniu misów

Compensa zaprosiła agentów do ustanowienia rekordu Polski w przytulaniu misiów online, które miało miejsce 8 …

a 0 Fintech AxFina kupił E-Kancelarię
11.12.2023 (06:21) – informacja prasowa

Fintech AxFina kupił E-Kancelarię

AxFina Holding nabyła 100% udziałów w E-Kancelarii. AxFina to inwestor branżowy z międzynarodowym know-how i …

a 0 PKO BP wyróżniony za uwzględnianie kryteriów ESG w łańcuchu dostaw
11.12.2023 (06:19) – informacja prasowa

PKO BP wyróżniony za uwzględnianie kryteriów ESG w łańcuchu dostaw

PKO Bank Polski został laureatem konkursu Innowator ESG. Kapituła doceniła standaryzację wymagań ESG dla dostawców …

a 0 Revolut dodaje nowe benefity do planów Premium i Metal - Tinder, NordVPN i Financial Times to tylko niektóre z nich
08.12.2023 (15:57) – informacja prasowa

Revolut dodaje nowe benefity do planów Premium i Metal - Tinder, NordVPN i Financial Times to tylko niektóre z nich

Klienci planów Premium i Metal otrzymują zestaw praktycznych subskrypcji od aplikacji fitness po prywatną sieć …

a 0 Bank Pekao płaci 200 zł za założenie konta firmowego zdalnie
08.12.2023 (12:30) – informacja prasowa

Bank Pekao płaci 200 zł za założenie konta firmowego zdalnie

Z roku na rok postępuje digitalizacja bankowości, stąd wiele spraw związanych z produktami i usługami klienci …

a 0 Statystyki systemów rozliczeniowych KIR w listopadzie 2023 r.
08.12.2023 (12:29) – informacja prasowa

Statystyki systemów rozliczeniowych KIR w listopadzie 2023 r.

W listopadzie 2023 r. KIR przetworzył w systemie Elixir 184,97 mln transakcji o łącznej wartości 730,77 mld zł. W …

PRNews.pl

Zobacz również

Nadchodzi czas żniw dla oszustów. Na co można się naciąć w tym sezonie?

Nadchodzi czas żniw dla oszustów. Na co można się naciąć w tym sezonie?

Koniec roku to doskonały sezon dla handlu…

Niepopularny haczyk w promocjach bankowych. Tu czasem lepiej działać w pojedynkę

Niepopularny haczyk w promocjach bankowych. Tu czasem lepiej działać w pojedynkę

Promocje w bankach to już stały element…

Mniej banków promuje hipoteki. Na progu zimy widać cenową odwilż

Mniej banków promuje hipoteki. Na progu zimy widać cenową odwilż

Z listy banków prowadzących ograniczone czasowo promocje…

W których bankach najchętniej zakładamy konta? Te dane nie pozostawiają złudzeń

W których bankach najchętniej zakładamy konta? Te dane nie pozostawiają złudzeń

Banki o profilu uniwersalnym prowadziły na koniec…

Jaka jest przyszłość płatności? „Pieniądze będą myśleć za ciebie i śmierć kart”. Rozmowa z Chrisem Skinnerem

Jaka jest przyszłość płatności? „Pieniądze będą myśleć za ciebie i śmierć kart”. Rozmowa z Chrisem Skinnerem Nasz Gość

„W najbliższej przyszłości będziemy świadkami znacznie większej…

Raporty PRNews.pl

Raport PRNews.pl: Aktywa banków – I kw. 2022 r.

Raport PRNews.pl: Aktywa banków – I kw. 2022 r.

Większość banków może się pochwalić wzrostem poziomu…

Raport PRNews.pl: Liczba obcokrajowców wśród klientów banków – I kw. 2022 r.

Raport PRNews.pl: Liczba obcokrajowców wśród klientów banków – I kw. 2022 r.

W pierwszym kwartale 2022 r. liczba obsługiwanych…

Raport PRNews.pl: Rynek kredytów hipotecznych – I kw. 2022

Raport PRNews.pl: Rynek kredytów hipotecznych – I kw. 2022

Pierwszy kwartał 2022 r. przyniósł spadek sprzedaży…

O tym mówią bankowcy

Ostatnie komentarze

SK:

Teraz ten Metal rzeczywiscie sie oplaca i cena jest jak najbardziej uczciwa …

pt, 8 gru 2023 (17:25) • Revolut dodaje nowe benefity do planów Premium i Metal – Tinder, NordVPN i Financial Times to tylko niektóre z nich

greg:

nie po to idzie sie do pracy aby baby chlopa musialy zniewoiic aby …

czw, 7 gru 2023 (17:59) • Ten błąd pracodawców wywołuje falę odejść z firmy

Łukasz:

Zwróćcie uwagę aby spełnić wszystkie konieczne warunki, między innymi w każdym z trzech …

czw, 7 gru 2023 (10:51) • „Doceniam Velo – polecam Velo” – VeloBank nagradza za polecenie konta

Adrianna Jankowska:

Tylko gotuwka …

wt, 5 gru 2023 (13:33) • mPay z dużym wzrostem przychodów po III kwartale 2023 r.

Klaudia Cieślak:

Możliwe, że istnieją takie domy. …

pon, 4 gru 2023 (12:33) • Jak popularne są inteligentne domy w Polsce? Raport

  • SMART Bankier
  • Kredyt konsolidacyjny
  • Pożyczki na raty
  • Kalkulator brutto netto
  • Kalkulator kredytu gotówkowego
  • Kalkulator zdolności kredytowej
  • Rozlicz najem w PIT-28
  • pit 37 online na pit.pl
  • Rozliczenie pit
  • Program pit
  • Pit 11
  • Promocje bankowe
  • Promocje Pekao S.A.
  • Promocje BNP Paribas
  • Promocje Citi Handlowy
  • Promocje Alior Bank
  • Promocje Santander Bank
  • Promocje PKO BP
  • Promocje Millenium
  • Promocje ING Bank Śląski
  • Promocje mBank
  • Promocje Velobank
  • Promocje Nest Bank
  • O nas
  • Kontakt
  • Reklama
  • Newsletter
  • Prześlij informację
  • RSS
  • zgarnijpremie.pl
Bonnier Business Polska Bankier.pl – Portal Finansowy – Rynki, Twoje finanse, Biznes PIT.pl -Podatki dla małych firm i osób fizycznych, rozliczenia roczne Systempartnerski.pl - system afiliacyjny Bankier.pl PRNews.pl - banki, karty, konta oraz marketing i public relations Mambiznes.pl - Pomysł na biznes, Własna firma, Biznes plan Dyskusja.biz - Blogi o biznesie, artykuły biznesowe Puls Biznesu pb.pl - rynek, akcje, spółka, przedsiębiorca, budżet Pulsmedycyny.pl - Portal lekarzy i pracowników służby zdrowia Pulsfarmacji.pl - Portal aptekarzy, techników i pracowników sektora farmaceutycznego
© 2008 − 2023 PRNews.pl. Korzystanie z portalu oznacza akceptację regulaminu. Informacja o cookies. Polityka prywatności

Bezpłatny newsletter PRNews.pl

  • PRNews.pl to najbardziej opiniotwórczy serwis w branży bankowej. Przekonaj się dlaczego!
  • Codziennie rano otrzymasz skrót najważniejszych informacji ze świata finansów
  • Dzięki temu będziesz zawsze wiedział o nowych produktach, promocjach i usługach bankowych, ubezpieczeniowych i inwestycyjnych
  • Aktualne wiadomości z prasy i z samych instytucji finansowych - zupełnie bezpłatnie, wprost na twoją skrzynkę mailową
Zapisz się na newsletter:

Dołącz już dziś do niemal 38 tys. odbiorców