HSBC – największy bank w Europie – ogłosił swoje wyniki finansowe za rok 2008. Spółka HSBC Holdings zanotowała zysk brutto w wysokości 9,3 mld USD, czyli o 62% mniej niż w roku 2007.
Jednakże, dzięki wdrażaniu założeń długoterminowej strategii HSBC okazał się instytucją bardziej wytrzymałą na konsekwencje globalnego kryzysu finansowego niż większość konkurentów, wykazując wzrost dochodu operacyjnego netto przed obciążeniami z tytułu utraty wartości kredytów oraz innych rezerw zawiązanych z tytułu ryzyka kredytowego, o 3% – do poziomu 81 682 mln USD (2007: 78 993 mln USD).
– Oczywiście HSBC nie ustrzegł się przed kryzysem. Nasza działalność opiera się jednak na bardzo solidnych fundamentach, a wyniki pokazują wyraźnie, że jesteśmy w stanie przetrzymać nawałnicę. Nasza strategia jest sprawdzona i nie zamierzamy jej zmieniać. Będziemy nadal stawiać na rozwój, koncentrując się na rynkach światowych, które wykazują szybsze tempo wzrostu, i angażując się tam, gdzie ważne są powiązania międzynarodowe – cały czas z pozycji finansowej silnego gracza – mówi Stephen Green, Przewodniczący Rady Nadzorczej Grupy HSBC.
W ciągu ostatnich 12 miesięcy wielu konkurentów HSBC otrzymało znaczną pomoc finansową ze strony państwa lub pozyskało większy kapitał od akcjonariuszy i innych inwestorów. Grupa HSBC ogłosił 2 marca br. emisję Praw Poboru w celu dalszego umacniania współczynników kapitałowych. Zaproponował także zgromadzenie – przy zachowaniu pełnej gwarancji emisji – około 17,7 miliarda USD kapitału w celu podwyższenia współczynników kapitałowych o 150 punktów bazowych, które zapewnią wzmocnienie zasadniczego kapitału pierwszej kategorii do 8,5% oraz kapitału podstawowego do 9,8% – w obu przypadkach na zasadzie pro-forma w dniu 31.12.2008.
Dodatkowy kapitał wzmocni potencjał Grupy w zakresie przeciwdziałania skutkom niepewności panującej na rynku oraz reagowania na nieprzewidziane wydarzenia. Dzięki temu, HSBC będzie miało także możliwość jeszcze lepszego wykorzystania nadarzających się okazji inwestycyjnych.
Chodzi także o inwestycje związane ze zwiększaniem udziałów rynkowych i wykorzystanie przewagi HSBC nad konkurencją, która znajduje się obecnie w kłopotach finansowych. Mogą też pojawić się nowe szanse wzrostu dzięki realizacji wykupów docelowych – przejęcia innych spółek po atrakcyjnych rynkowo cenach, zgodnie ze strategią przyjętą przez HSBC i odpowiednim wyważeniem ryzyka.
HSBC zamierza również kontynuować rozwój działalności w Polsce.
– Silna pozycja Grupy HSBC na światowych rynkach stanowi solidne podstawy dla dalszej ekspansji i zaangażowania w Polsce. Pomimo globalnego spowolnienia gospodarczego, Grupa HSBC zamierza koncentrować się na rozwoju działalności w Polsce, która jest jednym z krajów uznawanych za priorytetowe pod względem inwestycji. Jesteśmy liderem w bankowości międzynarodowej i chcemy otworzyć światowe rynki także dla naszych klientów w Polsce – mówi Janusz Dedo, Prezes HSBC Bank Polska S.A.
17 lutego 2008 roku HSBC otworzył piątą placówkę bankowości osobistej HSBC Premier w Krakowie. W najbliższych miesiącach powstanie kolejne Centrum Premier, tym razem w Gdańsku. Polska oferta banku HSBC obejmuje różne produkty finansowe w obszarze bankowości korporacyjnej, obligacji skarbowych, bankowości inwestycyjnej i bankowości osobistej dla bardziej zamożnych klientów (HSBC Premier).
HSBC HOLDINGS PLC
WYNIKI ZA 2008 ROK – NAJWAŻNIEJSZE DANE
Rentowny model biznesowy
– Zysk brutto wypracowany w roku 2008, z wyłączeniem utraty wartości firmy, wyniósł 19,9 mld USD, co oznacza spadek o 18 procent w stosunku do roku poprzedniego. W ujęciu sprawozdawczym zysk brutto wyniósł 9,3 mld USD, spadek o 62 procent.
– Zróżnicowany model biznesowy organizacji przynosi zyski w każdym z regionów z wyjątkiem Ameryki Północnej oraz w każdej grupie klientów z wyjątkiem usług dla klientów indywidualnych (Personal Financial Services).
– Zysk w przeliczeniu na zwykłą akcję, z wyłączeniem utraty wartości firmy, odnotował spadek o 18 procent do poziomu 1,36 USD (w 2007 roku: 1,65 USD). W ujęciu sprawozdawczym zysk na akcję wyniósł 0,47 USD, co oznacza spadek o 72 procent (w 2007 roku: 1,65 USD).
Mocni kapitałem
– Struktura kapitału i możliwości jego dalszego generowania pozostają niezachwiane. Wskaźnik wypłacalności kalkulowany na podstawie funduszy podstawowych (Tier 1) wyniósł 8,3 procent, zaś wskaźnik wypłacalności kalkulowany w oparciu o fundusze własne osiągnął poziom 11,4 procent na dzień 31 grudnia 2008 r.
– Ogłoszona emisja Praw Poboru (rights issue), celem dalszego wzmocnienia bazy kapitałowej, została w pełni zagwarantowana.
– W oczekiwaniu na zatwierdzenie emisji Praw Poboru przez akcjonariuszy w dniu 19 marca 2009 roku, planowane dokapitalizowanie poprawi współczynniki kapitałowe banku
150 punktów bazowych, wzmacniając wskaźnik wypłacalności kalkulowany w oparciu o kapitał akcyjny, który wyniesie 8,5 procent, a wskaźnik wypłacalności kalkulowany na podstawie funduszy podstawowych do poziomu 9,8 procent, w ujęciu pro forma na dzień 31 grudnia 2008 roku.
– Stabilna baza kapitałowa zwiększa zdolność do reagowania na nieprzewidziane zdarzenia, a także umożliwia rozwój poprzez przejęcia.
– Dywidenda ogółem dotycząca 2008 roku wyniosła 0,64 USD na akcję, wliczając w to ostatnią kwartalną dywidendę zaliczkową w wysokości 0,10 USD na akcję. Dywidenda przeznaczona do dystrybucji za rok 2008 wynosi 7,7 mld USD, co oznacza 29 procent mniej w porównaniu z rokiem poprzednim.
– Wskaźnik udzielonych kredytów ogółem do depozytów wynosił 84 procent na dzień 31 grudnia 2008 roku.
Zarządzanie działalnością w trudnym otoczeniu
– Wspieranie klientów: kredyty dla klientów indywidualnych oraz przedsiębiorstw wzrosły o 9 procent w porównaniu do roku poprzedniego.
– Wygaszanie działalności w zakresie transakcji consumer finance na terenie Stanów Zjednoczonych poprzez marki HFC i Beneficial oraz likwidacja większości placówek.
Wzrost na rynkach rozwijających się:
Chiny – zysk brutto w wysokości 1,6 mld USD, co oznacza wzrost o 25 procent z wyłączeniem zysków z tytułu emisji nowych akcji w 2007 roku;
Indie – zysk brutto w wysokości 666 mln USD, wzrost o 26 procent;
Bliski Wschód – zysk brutto w wysokości 1,7 mld USD, wzrost o 34 procent.
– Przejęcia w sektorze bankowym na rynkach rozwijających się na Tajwanie i w Indonezji oraz w detalicznym pośrednictwie finansowym w Indiach.
– Bardzo dobre wyniki w styczniu 2009 roku przekroczyły oczekiwania, zwłaszcza w obszarze Bankowości Globalnej i Rynków (Global Banking and Markets).
HSBC HOLDINGS OGŁASZA ZYSK BRUTTO W WYSOKOŚCI 9,307 MLN USD
HSBC wygenerował zysk brutto w wysokości 9,307 mln USD, co oznacza spadek o 14,905 mln USD lub 62 procent w porównaniu z rokiem 2007.
Dochody odsetkowe netto w wysokości 42,563 mln USD były o 4,768 mln lub 13 procent wyższe niż w okresie poprzednim.
Dochód operacyjny netto przed obciążeniami z tytułu utraty wartości kredytów oraz innych rezerw zawiązanych z tytułu ryzyka kredytowego w wysokości 81,682 mln USD był wyższy w porównaniu do 2007 roku o 2,689 mln USD lub o 3 procent.
Koszty operacyjne ogółem (z wyłączeniem utraty wartości firmy) w wysokości 38,535 mln USD były niższe o 507 mln USD lub o 1 procent w porównaniu do 2007 roku. W głównych pozycjach oraz ujęte w stałym pieniądzu koszty operacyjne zasadniczo pozostały niezmienione.
Wskaźnik efektywności kosztów HSBC* wyniósł 47,2 procent w porównaniu do 49,4 procent w 2007 roku.
Obciążenie z tytułu utraty wartości kredytów oraz innych rezerw na ryzyko kredytowe wyniosło 24,937 mln USD w 2008 roku, i było o 7,695 mln USD wyższe niż w 2007 roku.
Wskaźnik wypłacalności kalkulowany na podstawie funduszy podstawowych oraz na podstawie funduszy własnych dla Grupy pozostał mocny na poziomie odpowiednio 8,3 procent i 11,4 procent na dzień 31 grudnia 2008 roku.
Całkowite aktywa Grupy na dzień 31 grudnia 2008 roku wynosiły 2,527 mld USD, co oznacza wzrost o 173 mld USD lub o 7 procent w porównaniu do 2007 roku.
* Z wyłączeniem utraty wartości firmy. Wskaźnik efektywności kosztów z uwzględnieniem utraty wartości firmy wyniósł 60,1 procent.
Źródło: HSBC Bank Polska
Wojciech Boczoń