CA IB ProLokata

CA IB FIM Pro Lokata

CA IB FIM Pro Lokata zarządzany przez CA IB Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. jest sposobem na bezpieczne zainwestowanie środków z jednoczesną możliwością podwyższenia potencjalnych zysków z inwestycji poprzez korzystne regulacje podatkowe. Korzyść ta oparta jest o przepis ustawy o podatku dochodowym od osób fizycznych, który do końca 2003 r. zwalnia z obowiązku podatkowego inwestorów, którzy uzyskali dochód z papierów wartościowych notowanych na rynku regulowanym.

Nabycie certyfikatów

Jednostki uczestnictwa nabywa się poprzez złożenie zapisu na kupno certyfikatów inwestycyjnych Funduszu. Zapisy są prowadzone w okresie od 13 listopada do 6 grudnia 2002 r. w Punktach Obsługi Klienta Biura Maklerskiego BPH PBK.

Cena jednego certyfikatu wynosi 100 zł, a minimalna ilość certyfikatów, na które można złożyć zapis to 10. Za wydanie certyfikatu pobierana jest opłata 1,50 zł. Tak więc, aby nabyć certyfikaty inwestycyjne CA IB FIM Pro Lokata wystarczy już 1015 zł. Oprócz opłaty za wydanie nie ma żadnych innych opłat lub prowizji związanych z nabyciem certyfikatów.

Odkupienie certyfikatów

W celu zagwarantowania uczestnikom funduszu CA IB FIM Pro Lokata realizacji zwolnienia podatkowego, Fundusz zawarł z Bankiem Przemysłowo-Handlowym PBK S.A. umowę, na mocy której Bank złoży na dzień 16 grudnia 2003 r. zlecenie kupna na Giełdzie wszystkich wyemitowanych (tj. sprzedanych w listopadzie 2002) certyfikatów. Osoby, które w tym dniu złożą odpowiednie zlecenie sprzedaży certyfikatów i transakcja zostanie przeprowadzona, uzyskają zwolnienie podatkowe.

Cel i bezpieczeństwo inwestycji

Celem inwestycyjnym Funduszu jest wzrost wartości jego aktywów w wyniku wzrostu wartości dokonanych lokat. Podstawowe kryterium ich doboru to uzyskiwanie możliwie wysokiej stopy zwrotu przy jednoczesnym minimalizowaniu ryzyka związanego z niewypłacalnością emitenta, ryzyka zmienności stóp procentowych i ryzyka ograniczonej płynności.

Fundusz będzie realizował politykę stabilnego wzrostu. Lokatami Funduszu będą w zdecydowanej większości instrumenty dłużne (minimum 80%) takie jak bony i obligacje skarbowe gwarantowane przez Skarb Państwa oraz obligacje zagraniczne o ratingu równym lub wyższym niż rating polski, zabezpieczone przed ryzykiem walutowym. Możliwe jest również sporadyczne wykorzystanie inwestycji w akcje do 20% (zaangażowanie zmienne i zależne od aktualnych trendów na rynku akcji) oraz aktywne poszukiwanie i wykorzystanie możliwości dokonywania transakcji arbitrażowych.