Zapisy na polisę będą przyjmowane od dzisiaj, tj. 11 czerwca do 29 czerwca 2007 roku. Przygotowana we współpracy z Commercial Union polisa łączy w sobie korzyści jakie płyną z ubezpieczenie na życie z inwestycją opartą na funduszach inwestycyjnych Arka. Dzięki takiemu rozwiązaniu jej posiadacz nie musi płacić podatku od dochodów kapitałowych. Minimalna kwota wpłaty na polisę to 5 tysięcy złotych.
Mimo że polisa oparta jest na funduszach inwestycyjnych jej posiadacz ma zagwarantowany zwrot całości kapitału. Zyski nowej polisy inwestycyjnej BZWBK będą wypracowywane w ramach dwóch strategii inwestycyjnych ściśle powiązanych z okresem trwania polisy.
W pierwszej z nich, gdy okres inwestycji wynosi 2 lata i 11 miesięcy, obserwacją objęte są wyniki funduszu inwestycyjnego Arka BZ WBK Akcji FIO oraz indeksu giełdowego Dow Jones EuroStoxx 50 Return, odzwierciedlającego całkowitą stopę zwrotu z akcji 50 największych pod względem kapitalizacji spółek pochodzących z krajów należących do Europejskiej Unii Monetarnej (EMU). Po zakończeniu inwestycji posiadacz polisy otrzyma 45% nadwyżki wypracowanej przez fundusz Arka Akcji nad indeksem. Co ważne zyski zostaną wypłacone nie tylko w przypadku wzrostu notowań kursów giełdowych w okresie inwestycji, lecz również wówczas, gdy notowania będą spadać. Dla wypłaty zysku ważne jest tylko, aby stopa zwrotu funduszu Arka Akcji była wyższa od stopy zwrotu osiągniętej przez Dow Jones EuroStoxx 50 Return. W przeciwnym wypadku klient BZWBK otrzyma całość zainwestowanego w polisę kapitału.
Druga strategia realizowana w ramach nowej emisji polisy inwestycyjnej BZWBK również oparta jest na funduszach inwestycyjnych BZWBK, a okres trwania inwestycji to 5 lat.
Strategia jest realizowana w ramach trzech uzupełniających się profili inwestowania: dynamicznego, zrównoważonego i konserwatywnego.
Udziały poszczególnych funduszy Arka w profilach zostały dobrane tak, by zapewnić maksymalizację zysku, jednak bez konieczności dokonywania samodzielnego wyboru profilu. Posiadacz polisy będzie partycypował w wyniku najbardziej zyskownego z nich. Wynik obliczany jest w ten sposób, ze każdy z trzech profili inwestycyjnych poddawany jest co kwartał obserwacjom w całym okresie inwestycji trwającym 5 lat. Na koniec każdego kwartału ustalany jest średni wynik każdego profilu z kolejnych obserwacji kwartalnych.
Po zakończeniu 5-letniego okresu inwestycji poza gwarancją zwrotu zainwestowanego kapitału klientowi zostanie wypłacony zysk w wysokości połowy najlepszego uśrednionego kwartalnie wyniku inwestycyjnego wypracowanego przez najlepszy z profili inwestycyjnych. Ustalenie zysku następuje po zakończeniu okresu inwestycji i wtedy uwzględniana jest najwyższa zaobserwowana wartość wyniku inwestycyjnego. Zapewnia to inwestorom ochronę przed niekorzystnymi zmianami notowań rynkowych oraz optymalny moment rynkowy, który brany będzie pod uwagę przy finalnej wypłacie.
Informacje ogólne o polisie inwestycyjnej:
zapisy na polisę inwestycyjną trwają tylko od 11 do 29 czerwca 2007,
oferta dostępna w Oddziałach BZ WBK,
waluta – PLN,
minimalna wpłata jednorazowa – 5.000 zł,
maksymalna wpłata jednorazowa – bez ograniczeń,
możliwość posiadania więcej niż jednej polisy w ramach każdej z proponowanych strategii inwestycyjnych,
brak opłat i prowizji z tytułu przystąpienia do ubezpieczenia, oprocentowanie środków w okresie przyjmowania zapisów w wysokości 3,25% w skali roku.
Wojciech Boczoń