Od 22 maja br. trwa subskrypcja certyfikatów inwestycyjnych funduszu KBC Poland Jumper 1 FIZ, pierwszego na rynku funduszu inwestycyjnego o konstrukcji „autocall”.
Od 22 maja do 3 czerwca br. w placówkach Kredyt Banku trwa subskrypcja certyfikatów inwestycyjnych funduszu KBC Poland Jumper 1 FIZ, pierwszego na polskim rynku funduszu inwestycyjnego o konstrukcji „autocall”, w którym zysk zależy od wartości indeksu WIG20. Czas trwania funduszu to minimum 6 miesięcy a maksymalnie 3 lata.
KBC Poland Jumper 1 FIZ opiera się na prostej zasadzie ustalenia jednej wartości początkowej w lipcu 2009 roku i przeprowadzaniu co 6 miesięcy obserwacji wartości indeksu WIG20.
Aby inwestor otrzymał 9% zysk już po pół roku a fundusz zapadł, wystarczy, że indeks WIG20 wzrośnie o 0,01% względem wartości początkowej obliczanej w lipcu 2009 roku. Jeśli indeks nie wzrośnie w pierwszej obserwacji, wówczas w lipcu 2010 roku dokonujemy drugiej obserwacji. Jeśli wówczas indeks wzrośnie nawet o 0,01% względem wartości początkowej, wówczas inwestor otrzymuje 18% zysku i fundusz zapada, itd. ewentualnie aż do lipca 2012 roku.
Fundusz pozwala na uzyskanie 9% zysku za każde półrocze (18% zysku rocznie). Im dłużej trwa fundusz, tym na wyższe zyski może liczyć inwestor, nawet do 54% za 3 lata – w przypadku jeśli WIG20 wzrośnie dopiero w szóstej obserwacji w lipcu 2012 r. wobec poziomu z lipca 2009.
„KBC Poland Jumper 1 FIZ to fundusz o dużym potencjale zysku – mówi Paweł Niemiec, członek zarządu KBC TFI odpowiedzialny ze sprzedaż – został on utworzony z myślą o szczególnie wymagających inwestorach, którzy oczekują efektywnych i nowoczesnych rozwiązań. To ciekawa propozycja dla inwestorów dysponujących kwotą co najmniej 250 tys. złotych”
W KBC Poland Jumper 1 FIZ inwestor otrzymuje również częściową ochronę kapitału, jeżeli wartość indeksu WIG20 nie spadnie więcej niż 30% względem wartości początkowej. W przeciwnym wypadku partycypuje on w spadku indeksu WIG20.
„Wyceny spółek z WIG20 znajdują się na historycznie niskich poziomach. Polska gospodarka prezentuje się bardzo dobrze na tle innych, co powinno zostać zauważone przez inwestorów zagranicznych. Również duże rezerwy popytu na akcje drzemią również wśród krajowych inwestorów. OFE nadal mają dość niskie zaangażowanie w akcje – komentuje Jarosław Antonik, dyrektor biura analiz KBC TFI – Obserwowany ostatnio wzrost cen akcji wraz z obniżającym się oprocentowaniem lokat bankowych powinien skłonić inwestorów indywidualnych do większego zaangażowania się w akcje. Dlatego też w naszej opinii, kolejne kwartały powinny przynieść wzrost indeksu WIG20 i tym samym pozwolić aby KBC Poland Jumper 1 FIZ przyniósł inwestorom zakładaną stopę zwrotu”.
Minimalna wartość inwestycji to 250 000 zł (1 certyfikat). Subskrypcja funduszu trwa do 3 czerwca 2009 roku. Do 25 maja br. włącznie opłata za wydanie certyfikatów wynosi 0,9% i jest na najniższym poziomie. W kolejnych okresach do 31 maja i do 3 czerwca opłata wynosi odpowiednio 1,0% i 1,1%.
Źródło: KBC TFI
Wojciech Boczoń