100% ochrona kapitału, 3 obserwacje aktywa bazowego i ciekawy mechanizm wypłaty kuponu. Lokata Inwestycyjna „W pięciu smakach” – nowa oferta MultiBanku – zarabia na wzroście cen akcji pięciu wyselekcjonowanych spółek giełdowych. Subskrypcja potrwa do 27 maja 2009 r.
Aktywem bazowym lokaty jest koszyk spółek:
– China Mobile Ltd – lider rynku usług telekomunikacyjnych w Chinach,
– Goldman Sachs Group Inc. – amerykański bank inwestycyjny,
– Kraft Foods Inc. – koncern produkujący artykuły żywnościowe i napoje,
– Siemens AG – niemiecki koncern działający m.in. w sektorze elektronicznym,
– Vivendi SA – francuski koncern medialny.
Po spadkach wycen akcji (na przełomie 2008/2009) związanych z pogorszeniem sytuacji gospodarczej wszystkie firmy odrabiają straty, a ich cena ponownie wzrasta.
– Spółki wchodzące w skład koszyka to firmy o stabilnych fundamentach, długoletniej historii i wysokiej kapitalizacji. – mówi Magdalena Wójcik, Odpowiedzialna za produkty strukturyzowane w MultiBanku – Przyjęta strategia inwestycyjna zakłada 3 obserwacje w półrocznych odstępach. Zawsze, kiedy warunek inwestycyjny zostanie spełniony, Klient otrzyma kupon w wysokości min. 4%. Nawet, jeśli pierwsza obserwacja okaże się negatywna, przy każdej następnej pozytywnej, produkt generuje zysk w wysokości równej sumie kuponu bieżącego i poprzednich – dodaje.
Do osiągnięcia maksymalnej stopy zwrotu nie trzeba trzech pozytywnych obserwacji aktywa bazowego. Wystarczy, że warunek inwestycyjny zostanie spełniony raz – na zakończenie inwestycji (niezależnie od poprzednich wyników) by właściciel lokaty otrzymał oprocentowanie w wysokości sumy wszystkich trzech kuponów. Analogicznie, jeśli warunek inwestycyjny zostanie spełniony tylko podczas drugiej obserwacji, produkt da zysk w wysokości sumy dwóch kuponów (pierwszego i drugiego). Możliwe scenariusze inwestycyjne przedstawia poniższa tabela:
Analiza możliwych scenariuszy inwestycyjnych:
W zestawieniu przyjęto wysokość kuponu 5,5% (na podstawie danych rynkowych z dnia 11.05.2009 r.).
TAK – warunek inwestycyjny spełniony – w dacie obserwacji wszystkie składniki koszyka (ceny akcji pięciu spółek) znajdą się powyżej 110% swojej wartości początkowej (z dnia 01.06.2009).
NIE – warunek inwestycyjny niespełniony – w dacie obserwacji wszystkie składniki koszyka (ceny akcji pięciu spółek) znajdą się poniżej 110% swojej wartości początkowej (z dnia 01.06.2009).
Informacje dodatkowe:
Nazwa produktu: Lokata Inwestycyjna „W pięciu smakach”
Okres subskrypcji: 13.05. – 27.05.2009 r.
Okres inwestycji: 18 miesięcy
Minimalna kwota inwestycji: 5 tys. PLN
Instrument bazowy: Koszyk akcji pięciu spółek
– China Mobile Ltd. – Bloomberg 941 HK Equity
– Goldman Sachs Inc. – Bloomberg GS UN Equity
– Kraft Foods Inc. – Bloomberg KFT UN Equity
– Siemens AG – Bloomberg SIE GY Equity
– Vivendi – Bloomberg VIV FP Equity
Strategia inwestycyjna:
Strategia produktu daje możliwość zarabiania na wzroście wartości składników koszyka. W okresie trwania lokaty zostaną przeprowadzone 3 obserwacje aktywa bazowego (w odstępach 6-miesięcznych). Warunek inwestycyjny zostaje spełniony, gdy w dacie obserwacji wszystkie składniki koszyka (ceny akcji pięciu spółek) znajdą się powyżej 110% poziomu z dnia rozpoczęcia inwestycji (01.06.2009).
Za każdy okres, w którym warunek inwestycyjny jest spełniony, Klient otrzyma oprocentowanie w wysokości minimum 4% (tzw. kupon). Ostateczna wysokość kuponu zostanie ustalona w dniu otwarcia lokaty. Według danych rynkowych na dzień 11.05.2009 wartość ta wyniosłaby 5,50%.
Nawet, jeśli ceny akcji nie wzrosną już w trakcie pierwszych 6 czy 12 miesięcy, Klient nie traci możliwości osiągnięcia zysku maksymalnego (równego 3-krotności kuponu). Jeśli w kolejnych obserwacjach (drugiej lub trzeciej) warunek inwestycyjny zostanie spełniony, produkt generuje zysk w wysokości równej sumie kuponu bieżącego i poprzednich.
Źródło: MultiBank
Wojciech Boczoń