Inwestorzy, którzy powierzyli środki do funduszu KBC Poland Jumper 1 FIZ, oferowanego w okresie od 22 maja do 3 czerwca 2009 w placówkach Kredyt Banku, zyskali w okresie inwestycji 9% (18% w skali roku).
KBC Poland Jumper 1 FIZ był pierwszym na polskim rynku funduszem inwestycyjnym o konstrukcji „autocall” i opierał się na prostej zasadzie ustalenia jednej wartości początkowej w lipcu 2009 roku i przeprowadzaniu co 6 miesięcy obserwacji wartości indeksu WIG20. Już w trakcie pierwszej obserwacji indeks WIG20 wzrósł względem wartości początkowej obliczanej w lipcu 2009 roku, inwestorzy uzyskali 9% kupon, a fundusz zakończył swoje funkcjonowanie. Dniem Zapadalności funduszu był 10 luty 2010.
Równocześnie od 15 lutego do 15 marca 2010 trwa sprzedaż funduszu KBC Poland Jumper 2 FIZ, o podobnej konstrukcji do funduszu KBC Poland Jumper 1 FIZ.
„Z uwagi na bardzo duże zainteresowanie klientów naszym poprzednim funduszem o konstrukcji „autocall” zdecydowaliśmy się ponownie wprowadzić do oferty tego typu fundusz – mówi Paweł Niemiec, członek zarządu KBC TFI S.A. – KBC Poland Jumper 2 umożliwia uzyskanie 15% kuponu za każdy rok trwania inwestycji, a równocześnie oferuje częściową ochronę kapitału”.
W funduszu KBC Poland Jumper 2 FIZ wartość początkowa indeksu WIG20, do której odnoszone będą coroczne obserwacje, ustalona będzie raz w kwietniu 2010 roku. Aby inwestor otrzymał 15% zysk po roku a fundusz zapadł, wystarczy, że indeks WIG20 wzrośnie o 0,01% względem wartości początkowej. Jeśli indeks nie wzrośnie w pierwszej obserwacji, wówczas w maju 2012 roku dokonujemy drugiej obserwacji. Jeśli wówczas indeks wzrośnie nawet o 0,01% względem wartości początkowej, wówczas inwestor otrzymuje 30% zysku i fundusz zapada. Jeśli indeks nie wzrośnie, wówczas w maja 2013 roku przeprowadzamy ostatnią obserwację.
Fundusz pozwala na uzyskanie 15% zysku rocznie. Im fundusz trwa dłużej, tym inwestor może liczyć na wyższe zyski, nawet do 45% za 3 lata – w przypadku jeśli WIG20 wzrośnie dopiero w trzeciej obserwacji w maju 2013 r. wobec poziomu z kwietnia 2010.
To fundusz oferujący częściową ochronę kapitału, jeżeli wartość indeksu WIG20 nie spadnie więcej niż 30% względem wartości początkowej. W przeciwnym wypadku klient partycypuje w spadku wartości indeksu WIG20.
Minimalna wartość inwestycji to 100 000 zł (10 certyfikatów). Subskrypcja funduszu trwa do 15 marca 2010 roku. Do 23 lutego br. włącznie opłata za wydanie certyfikatów wynosi 1,2% i jest na najniższym poziomie. W kolejnych okresach do 4 marca i do 15 marca 2010 opłata wynosi odpowiednio 1,35% i 1,5%.
Źródło: KBC TFI
Wojciech Boczoń