Deutsche Bank PBC rozpoczął zapisy w ramach kolejnej subskrypcji inwestycyjno-ubezpieczeniowego produktu strukturyzowanego db Elita Funduszy, oferowanego we współpracy z Nordea Polska Towarzystwem Ubezpieczeń na Życie.
Zysk z trzyletniego produktu uzależniony jest od wyniku funduszu Franklin Templeton Global Total Return. db Elita Funduszy dostępna jest w oddziałach Deutsche Bank PBC do 22 lipca 2011 r.
db Elita Funduszy, przygotowana we współpracy z Nordea Polska Towarzystwem Ubezpieczeń na Życie oferowana jest w formie grupowego ubezpieczenia na życie i dożycie i zapewnia 100-procentową ochronę zainwestowanej składki (czyli składki pomniejszonej o opłatę wstępną) na koniec trzyletniego okresu odpowiedzialności.
Zysk z inwestycji może być nieograniczony. Środki inwestowane są w fundusz Franklin Templeton Total Return. Partycypacja Klienta w zysku wyniesie od 85 do 105% (wartość ta zostanie ustalona 28 lipca br.).
Celem zarządzających portfelem funduszu jest osiąganie maksymalnego łącznego zwrotu z inwestycji (skorygowanego o ryzyko), na który składają się przychody z odsetek, wzrost wartości kapitału oraz zyski z transakcji wymiany walutowej poprzez wyszukiwanie atrakcyjnych okazji do inwestowania na całym świecie.
Zarządzający mogą nabywać instrumenty denominowane w USD, jak i w innych walutach. Mając na celu zarabianie na światowej dynamice zmian stóp procentowych i kursów walut, zarządzający stosują strategię maksymalizacji zysków poprzez wyszukiwanie źródeł wysokich zwrotów i szans na wzrost wartości kapitału na całym świecie. Portfel może zawierać ekspozycje na obligacje rządów, samorządów lokalnych i przedsiębiorstw z całego świata. Fundusz może także inwestować w papiery zabezpieczone aktywami i hipotekami, obligacje zamienne, waluty lub instrumenty powiązane z aktywami lub walutami, a także określone instrumenty pochodne. – db Elita Funduszy, dzięki różnorodności klas aktywów, daje nieograniczony wachlarz możliwości inwestycyjnych. Elastyczna strategia typu total return umożliwia korzystanie z różnych źródeł zysków i zapewnia potencjał wyższych zwrotów z inwestycji – mówi Monika Sadowska z Departamentu Centrum Inwestycyjne Deutsche Bank PBC.
Opłata wstępna wynosi 1,5% od wpłacanej składki. Minimalna składka to 2 000 zł. W przypadku wcześniejszej rezygnacji pobrane zostaną opłaty likwidacyjne, których wysokość uzależniona jest od liczby miesięcy pozostałych do końca okresu odpowiedzialności.
Dzięki temu, że produkt ma formę grupowego ubezpieczenia na życie i dożycie, w losowych sytuacjach uposażeni otrzymają 100% składki zainwestowanej bez podatku spadkowego.
Parametry produktu db Elita Funduszy:
- Forma prawna: grupowe ubezpieczenie na życie i dożycie
- Ubezpieczyciel: Nordea Polska Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie
- Okres odpowiedzialności: 3 lata
- Waluta: PLN
- Instrument bazowy: fundusz Franklin Templeton Global Total Return
- Początek ochrony ubezpieczeniowej: 28.07.2011 r.
- Data obserwacji końcowej: 28.07.2014 r.
- Okres subskrypcji: do 22 lipca 2011 r.
- Partycypacja: wartość z przedziału 85% – 105% zostanie ustalona 28 lipca 2011 r.
- Brak ryzyka walutowego (produkt jest zabezpieczony przed zmianami notowań kursów walut)
- Minimalna składka: 2000 zł (wielokrotność 100 zł)
- Ochrona kapitału: 100% zainwestowanej składki na koniec okresu odpowiedzialności (składka pomniejszona o opłatę wstępną)
- Opłata wstępna: 1,5% od wpłacanego kapitału
- Zysk z inwestycji nie podlega opodatkowaniu od zysków kapitałowych.
Źródło: Deutsche Bank PBC
Wojciech Boczoń