Fundusz Europejski Ochrony Zysku, oferowany posiadaczom ubezpieczeń na życie Aviva, jest odpowiedzią na potrzeby inwestorów zainteresowanych możliwością zarabiania na rynkach akcji, którzy chcą zarazem ograniczyć skalę możliwych strat.
Fundusz Europejski Ochrony Zysku to ubezpieczeniowy fundusz kapitałowy, oferowany klientom od 26 października 2009 roku. Ma on wbudowany mechanizm ochrony kapitału, nazywany techniką CPPI (Constant Proportion Portfolio Insurance). W funduszu przyjęto rozwiązanie, że wartość zainwestowanego kapitału w trakcie trwania danego rocznego okresu zabezpieczonego nie spadnie poniżej 80 proc. poziomu odpowiadającemu najwyższej wartości jednostki funduszu, zanotowanej w ciągu danych 12 miesięcy w cotygodniowych obserwacjach.
Mechanizm ten chroni nie tylko zainwestowany przez klienta kapitał, ale również zyski wypracowane w czasie giełdowej hossy przez spadkiem przekraczającym 20 proc. w danym rocznym okresie zabezpieczonym – podkreśla Marek Przybylski, prezes Aviva Investors Poland, spółki zarządzającej aktywami ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych Aviva TUnŻ.
„Na starcie” portfel funduszu składał się w 75 proc. z polskich i zachodnioeuropejskich akcji, a w 25 proc. z instrumentów polskiego rynku pieniężnego. Zadaniem zarządzających jest aktywne dostosowywanie składu portfela do sytuacji na rynku. Udział akcji może wzrosnąć do 97,5 proc. całości aktywów.
Klienci zainteresowani nowym funduszem do końca stycznia 2010 roku mogą skorzystać z promocji „Mistrz obrony, mistrz ataku”. Zawierając nową umowę ubezpieczenia inwestycyjnego Bonus VIP i wpłacając jednorazowo co najmniej 10 tys. zł do Funduszu Europejskiego Ochrony Zysku (lub innego dowolnie wybranego funduszu) nie ponoszą opłat wstępnych.
Aviva Investors uruchomiła niedawno na swojej stronie blog poświęcony problematyce inwestycyjnej – http://blog.avivainvestors.pl/. Wpisy umieszczają tam zarówno zarządzający aktywami, jak i doradcy Aviva specjalizujący się w sprzedaży produktów inwestycyjnych.
Źródło: Aviva
Wojciech Boczoń