Oferowana do 17 marca br. polisa inwestycyjna BZWBK oparta jest na innowacyjnej strategii inwestycyjnej oferującej możliwość osiągnięcia zysków niezależnie od koniunktury giełdowej. Jest to możliwe dzięki zastosowaniu w ramach polisy mechanizmów zarabiających zarówno na wzrostach, jak i na spadkach.
Polisa oparta jest na inwestycji złożonej z szerokiego wachlarza instrumentów finansowych, w skład których wchodzą światowe indeksy nieruchomości, surowców, akcji, oraz walut. Ich udział dobierany jest w oparciu o model inwestycyjny uhonorowany Nagrodą Nobla – tj. Model Markovitz’a*. Skład portfela jest co miesiąc modyfikowany, co pozwala na dostosowanie inwestycji do aktualnej sytuacji rynkowej, a przez to wykorzystanie najlepszych okazji do pomnażania zainwestowanego kapitału. Nawet w przypadku niekorzystnej sytuacji rynkowej posiadacz polisy ma zagwarantowany zwrot całej zainwestowanej kwoty, a inwestowanie środków w ten produkt nie jest obciążone żadną opłatą lub prowizją. Okres inwestycji trwa trzy i pół roku, a minimalna kwota to 10 tysięcy złotych.
Zmiany wartości inwestycji w nową polisę inwestycyjną BZWBK odzwierciedla stworzony specjalnie na jej użytek indeks BZWBK Nowa Era ER. W jego skład wchodzą indeksy reprezentujące następujące rynki:
– rynek surowców – indeks DCI BNP Paribas Enhanced TR – odzwierciedlający zmiany cen surowców na świecie, charakteryzujący się wysoką dywersyfikacją i posiadający mechanizmy optymalizujące inwestycje
– rynek nieruchomości – indeks EPRA Total Return Euro Zone – w skład którego wchodzą akcje przedsiębiorstw europejskiego rynku nieruchomości o największej kapitalizacji giełdowej;
– rynek akcji krajów wschodzących – indeks Hang Seng China Eterprises – składający się z akcji przedsiębiorstw chińskich notowanych na giełdzie w Hong Kongu o różnym udziale w indeksie zależnym od ich kapitalizacji rynkowej;
– europejski rynek akcji – indeks Dow Jones EuroSTOXX 50 Total Return – składający się z akcji 50 największych pod względem kapitalizacji spółek pochodzących z krajów strefy euro;
– japoński rynek akcji – indeks Topix Total Return Index – zawierający akcje spółek notowanych na tokiskiej giełdzie papierów wartościowych, udział poszczególnych spółek w indeksie zależny jest od ich kapitalizacji giełdowej.
– amerykański rynek akcji – indeks S&P 500 Total Return – składający się z akcji 500 spółek o największej kapitalizacji, notowanych na nowojorskiej giełdzie papierów wartościowych;
– rynek walutowy – oparty na zmianie kursu USD/EUR
Podobnie, jak poprzednio, polisa inwestycyjna została stworzona przez BZWBK we współpracy z Commercial Union Polska TUnŻ i ma formę polisy ubezpieczeniowej. Dzięki takiemu rozwiązaniu polisa inwestycyjna zapewnia nie tylko 100% ochrony wpłaconego kapitału, ale również daje możliwość zwolnienia z 19% podatku od dochodów kapitałowych.
Na zakończenie okresu inwestycyjnego polisa gwarantuje wypłatę od 70% od 80% dodatniej stopy zwrotu z indeksu BZWBK Nowa Era (ostateczna wartość udziału w zysku zostanie ustalona po okresie subskrypcji).
Dotychczas BZWBK zaoferował 4 emisje polisy inwestycyjnej.
Wojciech Boczoń
