10 listopada zakończyła się inwestycja w KBC Premia Plus FIZ. Fundusz wypracował stopę zwrotu na poziomie 13,06%.
Fundusz KBC Premia Plus FIZ to rozwiązanie, w którym inwestor otrzymywał pewny kupon 10% za pierwszy okres referencyjny, zaś kolejne dwa kupony, każdy maksymalnie 11%, zależały od zachowania się koszyka 30 akcji spółek. Wszystkie kupony zostały wypłacone na koniec trwania funduszu. Dodatkowo, w przypadku niekorzystnej sytuacji, fundusz oferował w dniu zakończenia inwestycji ochronę kapitału.
Czas trwania funduszu (połowa 2008 r. – listopad 2011 r.) przypadał na bardzo trudny okres
w światowej gospodarce oraz na rynkach finansowych. Ceny akcji po ostatniej bessie nie zdążyły powrócić do poziomów obserwowanych na szczytach poprzedniej hossy (nastąpił drugi etap światowego kryzysu) a gospodarka nadal zmaga się z trudnościami i wątłym wzrostem PKB w krajach rozwiniętych.
Jednakże dzięki nowatorskiej konstrukcji fundusz KBC Premia Plus FIZ wypracował w tym okresie dla inwestorów zysk (ponad 13%, przed opodatkowaniem), podczas gdy bezpośrednie zaangażowanie w akcje spółek z koszyka przyniosłoby znacznie gorszy rezultat, bo aż ponad 11% straty.
Katarzyna Szczepkowska, prezes zarządu KBC TFI: – „Wynik funduszu pokazuje, jak istotne jest dobre dopasowanie mechanizmu inwestycji do warunków rynkowych oraz potwierdza zasadność uzupełniania portfela inwestora o rozwiązania strukturyzowane”.
Źródło: KBC TFI
Wojciech Boczoń