Obligacje korporacyjne stają się coraz bardziej popularne wśród inwestorów indywidualnych. W pojedynkę niełatwo jednak zdywersyfikować portfel inwestycyjny, nie mówiąc o pokonaniu barier dostępu. Ubezpieczeniowy Fundusz Kapitałowy Open Life Obligacji Korporacyjnych stanowi rozwiązanie tego problemu, a ubezpieczony (inwestor) może liczyć na cokwartalną wypłatę z zysku.
Rynek obligacji korporacyjnych ma ogromny potencjał. Przez 5 ostatnich lat wartość emisji tych papierów wzrosła ponadtrzykrotnie a tylko w ostatnich dniach wejście na ten rynek zapowiedziały m.in. Enea, Agora i KGHM.
Innowacyjne zarządzanie
– Przekłada się to na coraz większe zainteresowanie inwestorów – zauważa Krzysztof Bukowski, prezes zarządu Open Life TU Życie SA – Wsłuchujemy się w rynek i jednocześnie staramy się go kreować dla klientów indywidualnych, dlatego uruchomiliśmy UFK Open Life Obligacji Korporacyjnych. Wzbogaciliśmy go o innowację w zakresie zarządzania – własny zespół analityków ryzyka kredytowego, który na bieżąco weryfikuje standing finansowy ponad 40 emitentów – dodaje.
Kolejną nowością, wyróżniającą UFK Open Life Obligacji Korporacyjnych na rynku, jest kwartalna wypłata uzyskanych przez fundusz odsetek, na co nie mogą liczyć klienci Towarzystw Funduszy Inwestycyjnych, nie oferują ich także UFK inwestujące w jednostki udziałowe TFI. Co więcej, partycypacja w ubezpieczeniu „Bezpieczny Zysk” nie wiąże się z ponoszeniem kosztów w postaci opłat dystrybucyjnych czy administracyjnych, a jedynie z opłatą za zarządzanie UFK.
Ryzyko pod kontrolą
UFK Open Life Obligacji Korporacyjnych inwestuje w obligacje korporacyjne, zarówno na rynku pierwotnym, jak i wtórnym. Coraz większa liczba emitentów i samych emisji umożliwia zbudowanie szeroko zdywersyfikowanego portfela obligacji o korzystnej stopie zwrotu. Jednocześnie zespół analityków dba o to, by unikać nadmiernej koncentracji środków w ramach jednej branży. Fundusz zapewnia wysoki poziom płynności inwestycji i zabezpiecza przed kluczowymi czynnikami ryzyka.
Jest to zatem oferta dla tych, którzy oczekują odsetek wyższych niż proponują dostępne dzisiaj lokaty bankowe oraz doskonale zdają sobie sprawę, że rozsądne inwestowanie w dłużne papiery wartościowe wymaga przede wszystkim wysokiego stopnia rozdrobnienia ryzyka i nieustannego monitorowania jego poziomu.
Bez barier
Dla klienta indywidualnego samodzielne zbudowanie portfela obligacji korporacyjnych nie jest łatwe. Konieczność posiadania specjalistycznej wiedzy i doświadczenia inwestycyjnego nie są tu jedynymi przeszkodami.
– Inwestorzy indywidualni nie mają dostępu do tak szerokiego portfela jak przez nas proponowany. Nawet jeśli spełnią warunek dotyczący minimalnej kwoty zapisu na poszczególne obligacje (często ponad 200 tysięcy złotych), to i tak najatrakcyjniejsze oraz najbezpieczniejsze oferty, pochodzące chociażby od banków, nastawione są na pozyskiwanie kapitału od inwestorów instytucjonalnych – wyjaśnia Rafał Lis, licencjonowany doradca inwestycyjny. Wraz z zespołem analityków dba on o odpowiedni dobór obligacji, w które inwestuje UFK Open Life Obligacji Korporacyjnych.
Od początku października 2011 r. do końca marca 2012 r. wzrost wartości jednostki UFK Open Life Obligacji Korporacyjnych wyniósł 6,42%. Wyniki funduszu są zgodne z oczekiwaniami, które zakładają osiągnięcie przez fundusz w roku 2012 stopy zwrotu na poziomie przekraczającym 8% netto.
Źródło: Open Life Towarzystwo Ubezpieczeń Życie
Wojciech Boczoń