Inwestycja oparta będzie o zachowanie indeksu WISE Long/Short Societe Generale, zaś udział klienta w zysku (partycypacja w korzystnych zmianach indeksu) będzie wynosił między 90 a 105 proc.
Indeks WISE Long/Short Societe Generale realizuje strategie długich i krótkich pozycji w oparciu o największe spółki europejskie. Proces wyboru walorów wchodzących w skład indeksu oparty jest na modelu WISE L/S, który został opracowany w 2000 roku przez zespół inżynierów finansowych Société Générale Quantitative Research.
Proces inwestycyjny w ramach modelu WISE L/S jest bardzo przejrzysty i przebiega następująco:
– każdego miesiąca dokonuje się selekcji akcji spółek europejskich o kapitalizacji rynkowej powyżej 3 mld EUR,
– każdemu walorowi, wybranemu w wyniku selekcji, przyznawana jest ocena punktowa odzwierciedlająca jego wartość i dynamikę,
– portfel pozycji długich obejmuje akcje dziesięciu procent spółek, które uzyskały najlepszą ocenę według modelu WISE L/S, natomiast portfel pozycji krótkich obejmuje akcje dziesięciu procent spółek, których oceny były najsłabsze.
– „Ten bezpieczny instrument inwestycyjny z jednej strony gwarantuje ochronę większości kapitału, a z drugiej daje potencjalnie nieograniczone możliwości partycypacji w zyskach zarówno ze wzrostów jak i spadków cen akcji specjalnie dobranych spółek. Taka konstrukcja produktu jest szczególnie interesująca zwłaszcza w sytuacji dzisiejszej dużej zmienności (spadki i wzrosty) na europejskich rynkach kapitałowych – mówi Wojciech Trybuszkiewicz – Dyrektor Departamentu Bancassurance w Grupie Generali.
W wyniku tak prowadzonej polityki inwestycyjnej, dotychczasowa średnioroczna stopa zwrotu kształtowała się na poziomie 12,9 proc. przy zmienności wynoszącej 7,9 proc. w okresie od 1992 roku.
Składka minimalna w tym rocznym produkcie wynosi 10 tys. zł. Opłata subskrypcyjna została ustalona na poziomie 1 proc. kwoty składki.
Wojciech Boczoń
